第11题
银行业同事应当互相监督，对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况报告给( )。
A 所在机构
B 行业自律组织
C 监管部门
D 司法机关
E 其家人
【正确答案】： A,B,C,D
[答案解析]对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
第12题
下列情形中，( )可以开立临时存款账户。
A 设立临时机构
B 日常转账结算
C 注册验资
D 异地临时经营活动
E 日常现金收付
【正确答案】： A,C,D
[答案解析]可以开立临时存款账户的情形包括：设立临时机构；异地临时经营活动；注册验资。B、E两项属于基本存款账户的用途。
第13题
下列措施中，( )不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。
A 剥夺政治权利
B 取消董事、高级管理人员任职资格
C 禁止从事银行业工作
D 经济处罚
E 刑事处罚
【正确答案】： A,E
[答案解析]对违反国家有关银行业监督管理规定的银行业等金融机构的工作人员，根据《银行业监督管理法》第四十七条的规定，可以区别不同情形，采取纪律处分、警告、罚款、取消任职资格、禁止从事银行业工作等处罚措施。B、C、D三项都是银监会可以采取的处罚措施。 A、E两项属于刑事制裁措施，银监会无权采用。
第14题
某银行支行员工与客户合谋骗贷的行为被同事察觉，该同事应该( )。
A 立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报
B 立即向银行有关领导举报
C 不得擅自代表所在机构对外发布信息
D 不必私下劝阻，以免打草惊蛇
E 向监管部门举报
【正确答案】：B,C,D,E
[答案解析]根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员同事之间应当互相监督，对同事的不合规行为予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。 A项，同事的违规行为情节非常严重，一旦成立会给银行造成巨大损害，故应立即举报；C项，银行业从业人员不得擅自代表所在机构对外发布信息。
第15题
《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构包括( )。
A 在我国境内设立的商业银行
B 在我国境内设立的城市信用合作社c．在我国境内设立的农村信用合作社D．在我国境内设立的政策性银行E．香港、澳门特区和台湾地区的政策性银行
【正确答案】： A,B,C,D
[答案解析]《银行业监督管理法》第二条规定，本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。
第16题
小马近日卧病在床，不能出门。他需要查询存款账户余额，( )业务可以满足其需求。
A 网上银行
B 电话银行
C 手机银行
D 自助终端
E 柜台查询
【正确答案】： A,B,C
[答案解析]网上银行、电话银行和手机银行运用了互联网、移动电话等技术，而不必像传统业务那样必须去银行。而自助终端虽然不用再去柜台，但要借助ATM机等终端设备，在家无法办理。D、E项都需要出门才能办理。
第17题
下列选项中，( )没有违反“公平对待”原则。
A 为外国客户制定较高费率
B 为VIP客户提供贵宾理财室
C 为残疾人开设特别服务窗口
D 为VIP客户提供专业理财师服务
E 对小客户的小额业务拒绝办理
【正确答案】：B,C,D
[答案解析]“公平对待”原则要求银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户，对有残障的客户，应该尽量为其提供便利。为VIP客户提供贵宾理财室和专业理财师服，务是因所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式的差异，并不违反“公平对待”原则。
第18题
下列选项中，属于客户隐私的有( )。
A 客户的住址
B 客户的婚姻状况
C 客户的财务状况
D 客户的住房情况
E 客户的身份证号码
【正确答案】： A,B,C,D,E
[答案解析]客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况，包括婚姻状况、家庭住址、电话号码、身份证号码、财产、住房等信息。
第19题
关于违法票据承兑、付款、保证罪的量刑，下列表述正确的有( )。
A 违犯本罪的，造成重大损失，处5年以下有期徒刑或者拘役
B 造成重大损失的，处2万元以上20万元以下罚金
C 造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑
D 造成特别重大损失的，处5万元以上50万元以下罚金
E 单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员按照上述规定处罚
【正确答案】： A,C,E
[答案解析]B项的行为应处以5年以下有期徒刑或拘役。D项的行为应处以5年以上有期徒刑。
第20题
( )是银行的主要风险。
A 信用风险、市场风险
B 流动性风险、国家风险
C 声誉风险、法律风险
D 合规风险、战略风险
E 操作风险
【正确答案】： A,B,C,D,E
[答案解析]银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、合规风险和战略风险九大类。
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