31. 商业银行个人理财业务人员包括（ ）。
A.一般产品销售人员
B.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
C.办理客户存贷款的业务人员
D.销售理财计划或投资性产品的业务人员
E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
32. 下列表述中，属于保证收益理财计划的有（ ）。
A.最低收益率2%，到期还本付息，其他投资收益按合同约定分配
B.预期最低收益率2%，到期按实际收益情况还本付息
C.银行保证向客户支付本金，并按年收益率3.5%支付收益
D.银行保证向客户支付本金，并依据投资收益情况确定客户实际收益
E.银行根据约定条件和投资实际收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全
33. 下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有（ ）。
A.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益
B.银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险
C.客户不承担任何风险
D.银行可以按照约定条件保证支付最高收益
E.银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险
34. 下列关于综合理财服务业务的表述，正确的有（ ）。
A.综合理财服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益
与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担C.商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划
D.在综合理财服务中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险
E.综合理财服务是按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
35. 以下对保证收益型理财计划的特征的描述，正确的是（ ）。
A.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担投资风险
B.风险都由投资者承担
C.银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共
同承担相关投资风险
D.风险都由银行承担
E.风险由投资者和银行共同承担
36. 中国银监会在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中以客户获取收益方式的不同为标准将理财计划分为（ ）。
A.保证收益理财计划
B.非保证收益理财计划
C.保本理财计划
D.非保本理财计划
E.保本浮动收益理财计划
37. 商业银行开展个人理财业务有（ ）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测预管控措施，造成银行重大损失的
C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E.挪用单独管理的客户资产的
38. 商业银行开展个人理财业务时有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任（ ）。
A.客户主动要求购买市场风险较大的投资产品时，商业银行以书面形式确认
B.商业银行对客户进行了必要的分层，明确个人理财服务适宜的客户群体
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
D.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
E.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
39. 商业银行新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字，产品开发报告内容应包括（ ）。
A.目标客户及销售方式
B.新产品的定义、性质与特征
C.会计核算与财务管理方法
D.主要风险及其测算和控制方法
E.风险限额
40. 《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的应对原则包括（ ）。
A.依法处置
B.快速反应
C.稳定市场
D.统一部署
E.分工协作
