二、多项选择题
1 .根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的（ ）。
A. 财务状况
B. 风险承受能力
C. 资金用途
D. 业务单据
E. 账户是否会被第三方控制使用
2 .个人理财投资者教育的教育对象是（ ）。
A. 银行个人理财客户
B. 潜在银行个人理财客户
C. 潜在银行投资者
D. 商业银行
E. 中国银行业协会
3 .银行业从业人员面对监管者的监管应当( )。
A. 接受监管
B. 配合现场检查
C. 配合非现场监管
D. 禁止贿赂
E. 保守客户秘密，拒绝询问
4 .下列关于银行业从业人员行为的说法，错误的有( )。
A. 为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B. 即使离职后，也不能透露任何客户资料
C. 可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D. 在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的
5 .银行从业人员职业操守的宗旨包括( )。
A. 维护银行业良好信誉
B. 规范银行业从业人员职业行为
C. 建立健康的银行业企业文化和信用文化
D. 促进银行业的健康发展
E. 提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
6 .商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件包括( )。
A. 具备相应的学历水平和工作经验
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有
所认识和理解
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
7 .银行职业道德与法律法规的联系具体表现在（ ）。
A. 银行从业法律是银行从业首先传播的有效途径
B. 道德是法律的评价标准和推动力量，是法律的有效补充
C. 道德和法律在某些情况下会相互转化
D. 对银行来说道德就是法律，法律就是道德
E. 对银行来说只要遵守法律法规就可以
8 .某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并l：3头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（ ）原则。
A. 互相监督
B. 礼貌服务
C. 风险提示
D. 诚实信用
E. 保护商业秘密与客户隐私
9 .团队精神的基础是（ ）。
A. 相互理解
B. 相互信任
C. 相互竞争
D. 相互合作
E. 相互支持
10 .违反从业人员职业操守的人员，（ ）。
A. 可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束
B. 其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C. 情节不严重的，不应当受到惩戒
D. 情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业
E. 情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会
