二、多选题（本大题40小题．每题1.0分，共40.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）
第1题 投保人、被保险人的义务包括( )等。
A．投保人应按约定交纳保险费
B．投保人的出险通知
C．投保人的预防危险、索赔举证
D．被保险人的危险增加通知义务
E．被保险人的危险施救义务
【正确答案】：A,B,C,D,E
第2题 关于银行代理黄金业务论述正确的是( )。
A．银行代理黄金业务的种类主要有条块现货、金币、黄金基金、纸黄金四种
B．一般而言，黄金的流动性比其他证券投资品差
C．黄金和股票市场不相关甚至负相关，所以可以用来分散投资风险
D．黄金可以用来保值
E．投资黄金不可以取得利息和股利，且价格受国际市场波动影响较大，风险较高
【正确答案】：A,B,C,D,E
第3题 质权合同一般包括的条款为( )。
A．被担保债权的种类和数量
B．债务人履行债务的期限
C．质押财产的名称、数量、质量、状况
D．担保的范围
E．质押财产交付的时间
【正确答案】：A,B,C,D,E
第4题 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括( )。
A．当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B．当期推出的理财计划的全面资料及销售和投资状况
C．相关风险监测与控制情况
D．当期理财计划的收益分配和终止情况
E．涉及的法律诉讼情况
【正确答案】：A,B,C,D,E
第5题 封闭式基金和开放式基金的区别在于( )。
A．前者有固定额度，一般不能再增加发行，后者规模不固定，但有最低规模要求
B．前者在期限内不能直接赎回，需通过上市交易套现，后者可以随时提出购买或赎回申请
C．前者的交易价格主要由市场供求关系决定，后者的价格依据基金的资产净值而定
D．前者的交易手续费率一般低于后者的申购费率和赎回费率
E．前者单位资产净值每周至少公布一次，而后者单位资产净值与每个开放日进行公告
【正确答案】：A,B,C,D,E
第6题 关于市场有效性假说，正确的是( )。
A．在弱型有效市场中，股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价，交易量，空头头寸等
B．证券价格充分反映了所有公开的信息，包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息，基本面分析不能为投资者带来超额利润，这样的市场是半有效市场
C．证券价格充分反映了所有信息，包括公开信息和内幕信息，任何与股票价值相关的信息，实际上都已经充分体现在价格之中，这样的市场是强有效市场
D．在弱型有效市场中分析市场的价格趋势是徒劳的
E．在半有效型市场中对公司的基本面分析是徒劳的
【正确答案】：A,B,C,D,E
第7题 按照交易方式，金融衍生工具可以分为( )。
A．远期
B．期货
C．期权
D．互换
E．可赎回债券
【正确答案】：A,B,C,D
第8题 关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有( )。
A．在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B．在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C．当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D．当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失
E．当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市
【正确答案】：A,B,E
[解析] 经济处于景气周期时应考虑期望收益率比较高的产品，比如说股票、房产，期待它增值，在经济比较衰败的时候，则应该考虑增持固定收益类产品。
第9题 以下哪种公司的个股风险比较大?( )
A．周期性明显，固定成本高
B．周期性不明显，价格成本弹性小
C．公司规模大
D．激进型公司
E．保守型公司
【正确答案】：A,D
第10题 个人理财顾问服务管理的内容包括( )。
A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户建议销售此类产品
D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
【正确答案】：A,D
[解析] B为应列明商业银行的意见；C为商业银行不应向未进行过衍生品交易的客户推销此类商品；D应为“商业银行要说明最不利的投资情形”。
