第21题 根据《证券法》规定，证券机构主要有( )。
A．证券交易所
B．证券公司
C．证券登记结算机构
D．财务公司
E．证券监督管理机构
【正确答案】：A,B,C,E
[解析] D项财务公司不属于证券机构。
第22题 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有( )等。
A．当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B．当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C．相关风险监测与控制情况
D．当期理财产品的收益分配和终止情况
E．涉及的法律诉讼情况
【正确答案】：A,B,C,D,E
[解析] ABCDE都为商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告应当包含的内容。
第23题 以下属于凭证式国债的特点的有( )。
A．可记名
B．可挂失
C．可上市流通
D．可提前兑取
E．效率高
【正确答案】：A,B,D
[解析] 凭证式国债以“凭证式国债收款凭证”为债权，不上市流通，可挂失。
第24题 投资保险产品与普通的保障型保险产品相比，具有的特点包括( )。
A．保费中含有投资保费
B．同时具有保障功能和投资功能
C．给付的保险金由风险保障金和投资收益组成
D．费用较低
E．流动性较强
【正确答案】：A,B,C
第25题 基金的流动性风险表现在( )。
A．基金组合中股票价格的波动
B．基金组合中债券价格的波动
C．开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
D．封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出手
E．基金管理人操作失误
【正确答案】：C,D
第26题 所谓的商业秘密是指( )。
A．除了权利人外，不为其他人所知悉
B．知识产权
C．权利人已采取保密措施
D．具有实用性的技术和经营信息
E．能为权利人带来经济利益
【正确答案】：A,C,D,E
[解析] 知识产权是公开的，并不属于商业秘密的范围之内，商业秘密应当是只有内部人知悉的、非公开的信息。
第27题 勤勉尽责内容包括( )。
A．不打听与自身工作无关的信息
B．维护所在机构商业信誉
C．对机构诚实信用
D．切实履行岗位职责
E．保守所在机构的商业秘密
【正确答案】：A,B,C,D
[解析] 从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉，开展理财业务应当遵守审慎尽责的原则。
第28题 以下( )法律法规对个人理财业务的法律主体、民事代理制度、民事主体的合同关系进行了全面的规定。
A．《中华人民共和国民法通则》
B．《中华人民共和国商业银行监督法》
C．《中华人民共和国商业银行法》
D．《中华人民共和国证券法》
E．《中华人民共和国保险法》
【正确答案】：A,B,C
[解析] 《中华人民共和国证券法》和《中华人民共和国保险法》与个人理财业务的法律主体、民事代理制度、民事主体的合同关系的规定没有关系。
第29题 一般来说，国债发行方式有( )。
A．直接发行
B．代销发行
C．承购包销发行
D．竞争性招标拍卖发行
E．非竞争性招标拍卖发行
【正确答案】：A,B,C,D,E
第30题 股利来源直接取决于( )。
A．公司利润率
B．宏观经济状况
C．金融环境
D．股利政策
E．红利收入
【正确答案】：A,D
[解析] 股利来源于公司的税后净利润，税后净利润来源于利润率和股利政策。
