第21题 根据《证券法》规定,证券机构主要有( )。
A.证券交易所
B.证券公司
C.证券登记结算机构
D.财务公司
E.证券监督管理机构
【正确答案】:A,B,C,E
[解析] D项财务公司不属于证券机构。
第22题 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,至少应包括的内容有( )等。
A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B.当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C.相关风险监测与控制情况
D.当期理财产品的收益分配和终止情况
E.涉及的法律诉讼情况
【正确答案】:A,B,C,D,E
[解析] ABCDE都为商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告应当包含的内容。
第23题 以下属于凭证式国债的特点的有( )。
A.可记名
B.可挂失
C.可上市流通
D.可提前兑取
E.效率高
【正确答案】:A,B,D
[解析] 凭证式国债以“凭证式国债收款凭证”为债权,不上市流通,可挂失。
第24题 投资保险产品与普通的保障型保险产品相比,具有的特点包括( )。
A.保费中含有投资保费
B.同时具有保障功能和投资功能
C.给付的保险金由风险保障金和投资收益组成
D.费用较低
E.流动性较强
【正确答案】:A,B,C
第25题 基金的流动性风险表现在( )。
A.基金组合中股票价格的波动
B.基金组合中债券价格的波动
C.开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
D.封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出手
E.基金管理人操作失误
【正确答案】:C,D
第26题 所谓的商业秘密是指( )。
A.除了权利人外,不为其他人所知悉
B.知识产权
C.权利人已采取保密措施
D.具有实用性的技术和经营信息
E.能为权利人带来经济利益
【正确答案】:A,C,D,E
[解析] 知识产权是公开的,并不属于商业秘密的范围之内,商业秘密应当是只有内部人知悉的、非公开的信息。
第27题 勤勉尽责内容包括( )。
A.不打听与自身工作无关的信息
B.维护所在机构商业信誉
C.对机构诚实信用
D.切实履行岗位职责
E.保守所在机构的商业秘密
【正确答案】:A,B,C,D
[解析] 从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构的商业信誉,开展理财业务应当遵守审慎尽责的原则。
第28题 以下( )法律法规对个人理财业务的法律主体、民事代理制度、民事主体的合同关系进行了全面的规定。
A.《中华人民共和国民法通则》
B.《中华人民共和国商业银行监督法》
C.《中华人民共和国商业银行法》
D.《中华人民共和国证券法》
E.《中华人民共和国保险法》
【正确答案】:A,B,C
[解析] 《中华人民共和国证券法》和《中华人民共和国保险法》与个人理财业务的法律主体、民事代理制度、民事主体的合同关系的规定没有关系。
第29题 一般来说,国债发行方式有( )。
A.直接发行
B.代销发行
C.承购包销发行
D.竞争性招标拍卖发行
E.非竞争性招标拍卖发行
【正确答案】:A,B,C,D,E
第30题 股利来源直接取决于( )。
A.公司利润率
B.宏观经济状况
C.金融环境
D.股利政策
E.红利收入
【正确答案】:A,D
[解析] 股利来源于公司的税后净利润,税后净利润来源于利润率和股利政策。