11. 客户信息可以分为定性信息和定量信息，下列属于定性信息的有（ ）。
A.有关财务顾问的信息
B.现有投资情况
C.投资偏好
D.金钱观
E.家庭关系
12. 常见的资产配置组合模型中，可被视为低风险、低收益的资产的有（ ）。
A.债券
B.存款
C.国债
D.货币基金
E.股票
13. 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（ ）等指标。
A.风险价值限额
B.期权限额
C.结算信用风险限额
D.结算前信用风险限额
E.止损限额
14. ETF 在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别，但其本身具有的鲜明特征包括（ ）。
A.可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖份额
B.ETF 基本是指数型的开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利
C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回FIF，而不是现有开放式基金的
以现金申购赎回。
D.投资者通过基金将分散的资金集中起来，交由专业的托管人和管理人进行托管、管理
E、ETF 不能在交易所挂牌买卖
15. 按照金融工具发行和流通特征，金融市场分为（ ）。
A.发行市场
B.一级市场
C.二级市场
D.第三市场
E.第四市场
16. 个人理财业务从业人员应当（ ）。
A.对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D.具备相应的学历水平和工作经验
E.具备相关监管部门要求的行业资格
17. 进行现金管理的目的在于（ ）。
A.满足日常的、周期性支出的需求
B.满足应急资金的需求
C.满足未来消费的需求
D.满足财富积累的需求
E.满足投资获利的需求
18. 《民法通则》规定，法人应当具备的条件有（ ）。
A.依法成立
B.有必要的财产和经费
C.具备相应的学历水平
D.有自己的名称、组织机构和场所
E.能够独立承担民事责任
19. 下列关于银行承兑汇票的表述正确的有（ ）。
A.安全性高
B.交易方便
C.手续简单
D.信用度好
E.灵活性好
20. 根据我国保险法，索赔与理赔的程序包括（ ）。
A.出险通知
B.提供索赔单证
C.核定赔偿
D.退保
E.申诉
