11. 在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（ ）。
A.对客户资产管理目标进行分析
B.为客户进行基础规划
C.收集客户信息
D.为客户进行资产状况分析
12. 下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是（ ）。
A.货币兑换费
B.商业银行划入的外汇资金
C.境外汇回的投资本金
D.境外汇回的投资收益
13. 在债务管理中，债务支出与家庭收入的合理比例是（ ）。
A.0.3
B.0.4C.0.5
D.0.6
14. 下列关于债券价格风险的说法，不正确的是（ ）。
A.也叫利率风险
B.也叫信用风险
C.当利率上涨时，债券价格下跌
D.债券的到期时间越长，利率风险越大
15. 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。
A.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付浮动收益
B.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划
C.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险
D.由银行和客户按照合同约定分配
16. 下列关于期货交易制度的表述，错误的是（ ）。
A.在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价格的一定比例缴纳资金，用于结算和保证履约
B.期货交易的主要制度包括保证金制度、每日结算制度、信息披露制度等
C.会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足时可以实行强行平仓制度
D.持仓限额制度是指交易所规定会员或客户可以持有的、按单边计算的某一合约投机头寸的最大数额
17. 税收规划的原则不包括（ ）。
A.合法性原则
B.转移风险的原则
C.目的性原则
D.规划性原则
18. 宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是（ ）。
A.在股市低迷时期，通过提高印花税降低交易成本，从而刺激股市反弹
B.积极的财政政策可以有效的刺激投资需求的增长，从而提高资产价格
C.宽松的货币政策会抑制投资需求，导致利率上升和金融资产价格下跌
D.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，支持相应的资产价格上涨
19. 复利现值与复利终值的确切关系是（ ）。
A.正比关系
B.反比关系
C.互为倒数关系
D.同比关系
20. 《中华人民共和国证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损，并且以上资料的保存期限不得少于（ ）。
A.5 年
B.10 年
C.15 年
D.20 年
