互相监督
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互相监督
对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止.并视情况向所在机构.或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
本条是银行业从业人员举报违法行为的义务性规定,主要目的是为了防止银行内部舞弊及犯罪案件的发生。近年来,我国银行业发生了一系列舞弊事件,不但给银行业金融机构及其客户造成了巨大的经济损失,同时也对银行业的声誉造成极大的影响。内部舞弊及犯罪行为既有内部规章制度不完善、法律规定不健全的原因,又有内部监督、制约不力,操作风险防范缺失的原因。
对于同事非故意的违反规章行为要及时地进行善意的提示,对违规行为要及时制止,不能制止的,要及时向所在机构、银行业协会、监管者及公检法等部门报告。
诚实、开放的合规文化氛围可以减少舞弊的发生,也有助于银行管理规章的有效执行。同时,保护举报者机制的建立也十分重要。如新加坡星展银行的举报政策可让员工放心地举报违法、违规及不道德的行为,员工可致电设于新加坡、中国香港及印度尼西亚的相关部门进行热线投诉,所有热线均由合规部门采取保密措施
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