2024年6月中级银行从业《法律法规》 真题考点汇总

以下考点是根据2024年6月银行从业考试中级《银行业法律法规与综合能力》真题试题总结汇总，希望对备考

的考生有所帮助。

【真题考点】1、间接融资工具

间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

【真题考点】2、直接融资工具

直接融资是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的一种融资方式。直接融资活动一般不通过金融中介机

构。商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券均属于直接融资活动。

【真题考点】3、商业银行的终止

《商业银行法》规定，商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止。

【真题考点】4、全额包销方式的特点

采取全额包销方式，承销机构要承担全部的发行风险，同时又要保证发行人及时得到需的全部资金，因此发行

者必须付出较高的发行费用。

【真题考点】5、风险管理要求

原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求，具体包括∶

（1）有健全的风险管理和有效的内控机制；

（2）资本充足率不低于10%；

（3）商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50%；

（4）商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过5%；

（5）并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60%；

（6）并购贷款期限一般不超过7年；

（7）商业银行应具有与本行并购贷款业务规模和复杂程度相适应的熟悉并购相关法律、财务、行业等知识的

专业人员。

【真题考点】6、商业银行理财产品投资范围

商业银行理财产品可以投资于：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、

大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、公募证券投资基

金、其他债权类资产、权益类资产以及银行业监督管理机构认可的其他资产。

【真题考点】7、融资性担保公司的主要业务范围

融资性担保公司的主要业务范围包括：贷款担保；票据承兑担保；贸易融资担保；项目融资担保；信用证担

保；其他融资性担保业务。

【真题考点】8、行政处罚适用的基本原则

行政处罚的适用应遵循三项基本原则：