2024年6月初级银行从业《个人理财》 真题考点汇总

以下考点是根据2024年6月银行从业考试初级《个人理财》真题试题总结汇总，希望对备考的考生有所帮助。

【真题考点】1、财务信息

财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况

等)。

【真题考点】2、基金的投资运作负责人

基金的投资运作主要由基金管理人负责。

【真题考点】3、内部回报率

内部回报率 (Internal rate of return ， IRR) ，又称内部报酬率或者内部收益率，是指使现金流的现值之

和等于零的利率，即净现值等于零的贴现率。即当某项目的r为IRR时，该项目不亏也不赚，此时的r表示贴现率，也

就是项目成本，通常是贷款利率。

【真题考点】4、理财师的职业特征

理财师的职业特征包括：顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性。

【真题考点】5、私募基金

私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资人数不得超过50人。

【真题考点】6、资管新规概述

金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理计划的期限不得低于90天。

【真题考点】7、万能保险

万能保险是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。它是包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人

身保险产品。

【真题考点】8、专业理财师的工作目标和重心

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要深

入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件；在综合分析和比较的基础上提出自己的见解

和建议，并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。

【真题考点】9、银行代理贵金属业务种类

银行代理贵金属业务种类包括：

①条块现货。实物黄金主要形式有金条、金币和金饰等。

②金币。金币有两种：纯金币和纪念金币。

③黄金基金。

④纸黄金。纸黄金交易是指没有实物黄金介入的交易，主要通过记账方式来投资黄金，并不涉及实物黄金的交

收，交易成本更低。