2024年中级《个人理财》新考试大纲

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目

《个人理财》中级考试大纲

【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力；通过测查应考人员对各理财规划专业服务模

块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承

规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关知识和技能，测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力，并合

法、合规地开展个人理财业务。

【考试内容】

一、家庭收支和债务管理

（一）家庭收支和债务管理信息的分类

1、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类； 2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类。 （二）掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法

（三）掌握家庭收支和债务管理的分析方法

（四）掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用

二、财富保障与规划

（一）财富保障

1、了解财富保障的意义； 2、了解风险管理的目标、方法和程序。 （二）保险的基本内容与原理

1、了解商业保险与社会保险的区别； 2、掌握保险合同中各相关要素的特征； 3、了解商业保险的各种分类形式； 4、熟悉保险的基本原则和基本原理； 5、了解保险规划在个人理财工作中的意义。 （三）掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点

及应用场景

（四）财富保障规划与保险产品的选择

1、熟悉财富保障规划的功能和目的； 2、掌握家庭寿险保障规划的方法； 3、熟悉家庭财险保障规划的方法； 4、了解购买保险产品需要注意的其他事项。 三、教育投资规划

（一）教育投资规划

1、了解教育投资规划的重要性 ； 2、了解教育投资规划的类型和特点。 （二）熟悉短期和长期教育投资规划的工具

（三）教育投资规划的流程及原则

1、掌握教育投资规划的流程；