2024年初级《个人理财》新考试大纲（2024下新版大纲）

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《个人理财》初级考试大纲

【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，理财业务基本法律法规、业务规则及

相关工作流程的了解程度，应考人员对常见理财产品、金融投资产品及金融市场的掌握程度；测查应考人员综合运

用本科目相关的金融知识、理论和工具开展产品销售、客户分类与需求分析、金融市场投资，合理、合法、合规地

解决从事理财业务过程中遇到的各种实际问题的能力。

【考试内容】

一、个人理财

（一）熟悉个人理财业务的相关主体；

（二）掌握银行个人理财业务的分类；

（三）了解理财师工作流程及主要内容；

（四）了解国内外个人理财业务的发展状况；

（五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征；

（六）掌握理财师的执业资格要求；

（七）了解理财师所承担的社会责任。

二、个人理财业务相关法律法规

（一）了解中国的法律体系；

（二）掌握民事法律关系

（三）掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定；

（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；

（五）掌握银行销售及代理销售产品相关法律法规；

（六）了解个人外汇业务涉及的法律法规；

（七）掌握金融消费者权益保护相关法律法规。

三、理财投资市场

（一）掌握金融市场的特点、功能、分类及构成要素；

（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；

（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；

（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；

（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；

（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；

（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；

（八）熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

四、金融投资产品

（一）掌握资管新规的主要内容；

（二）了解银行代销金融产品的分类及销售原则；

（三）掌握银行理财产品的分类、特点、风险及法律约束；

（四）熟悉银行理财子公司产品及相关法律约束；

（五）掌握基金的特点、分类、要素、风险及法律约束；

（六）掌握银行代理保险产品的分类、要素、风险及法律约束；

（七）掌握信托产品、保险资产管理计划、券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品等资产管