【资料版】2024年初级《个人理财》章节真题卷：第七章 理财师的工作流

程和方法

历年章节占比均值（供参考）

目录 名称 历年真题分值占比

第一章 个人理财概述 5~10分

第二章 个人理财业务相关法律法规 20~25分

第三章 理财投资市场概述 10~15分

第四章 金融投资产品概述 15~20分

第五章 客户分类与需求分析 5~10分

第六章 理财规划计算工具与方法 15~20分

第七章 理财师的工作流程和方法 5~10分

第七章 理财师的工作流程和方法 （10题）

1、在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是()。

A. 规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、吝观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务

B. 理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标

C. 面对具体客户和不同情况时，应当依据客户的需要和具体案例而定

D. 作为一名专业的理财师，需要一套标准、 科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程

参考答案：B

参考解析：D正确，作为一名专业理财师，无论是从专业角度，还是从合规角度，都需要一套标准、科学的工

作方法，贯穿整个客户服务过程。

A正确，虽然面对的客户不同，以及和客户面谈时的环境和内容千变万化，但作为一名专业理财师需要有一套

规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主观、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一

名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。

C正确，当然在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，不必拘泥于固定步骤或者

某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。

B错误， 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”，理财师的工作流程概括为

如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理

财目标；（4）制订理财规划方案；（5）执行理财规划方案； （6）后续跟踪服务。

2、理财师应该坦诚告知自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。

A. 错

B. 对