2008年11月银行从业资格风险管理预测试题(2)

在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
41、银行监管方法包括（　　）。
A．资本监管
B．市场准入
C．风险评级
D．监督检查
E．外部审计

42、在开展操作风险与内部控制评估工作中，可以依据评审对象的不同，将各种方法结合使用，通常操作风险与内部控制自我评估运用的方法有（　）。
A．调查问卷法
B．流程分析法
C．情景模拟法
D．引导会议法
E．德尔菲法

43、以下属于监事会风险管理职责的是：（　　）。
A．负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行管理职责
B．负责监督董事会、高级管理层完善风险管理体系
C．负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为
D．负责对董事会讨论事项发表客观、公正的意见

44、完善、健全的内部控制体系需要遵循的基本原则包括（　　）。
A．董事会和高级管理层要明确责任，有力监督，并且在银行内部创造有影响力的内部控制文化
B．商业银行要对经营中的各种风险有充分的认识和衡量，并进行持续监控
C．商业银行要建立良好的控制结构和具体控制措施，特别是职责分离与审批制度
D．商业银行的各级管理层之间和各部门之间应当建立完善的信息交流机制，特别是设计恰当并严格执行的向上级报告制度
E．商业银行应该有健全的内部审计、内部监督和问题整改机制

45、下列关于行业财务风险分析指标的说法，正确的有（　　）。
A．行业盈亏系数越低，说明行业风险越大
B．行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求
C．行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标
D．行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好
E．行业劳动生产率在一定程度上反映出行业间的相对技术水平

46、商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候，需要关注和了解的内容包括：（　　）。
A．客户的类型
B．企业基本经营情况
C．法人的信用状况
D．企业员工的数量

47、市场风险控制的限额管理包括（　）三个层次。
A．交易性限额
B．信用限额
C．风险限额
D．止损限额
E．超限额

48、商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括（　　）。
A．管理层风险因素 
B．行业风险因素
C．区域风险因素
D．企业产品销售风险因素
E．社会信用环境

49、银行的表内外资产可分为（　　）。
A．客户账户资产
B．银行账户资产 
C．借贷账户资产
D．交易账户资产
E．信用账户资产

50、在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（　　）。
A．财会制度不完善
B．结算/支付系统延迟
C．财会系统建设存在缺陷
D．管理流程不清晰
E．报告数据不全面，不真实