2008年11月银行从业资格风险管理预测试题(2)

51、下面几项要素中，属于全面风险管理要素的有：（　　）。
A．内部环境
B．目标设定
C．风险评估
D．住处和交流

52、现代商业银行管理的最重要的两份报告是（　）。
A．每日资产负债表
B．每日现金流表
C．每日收益/损失表
D．每日宏微观数据表
E．每日风险状况报告

53、商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件？（　　）
A．完善的公司治理结构
B．健全的内部控制体系
C．普及合规管理文化
D．集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
E．强大的研发实力

54、我国银行监管的原则是（　）。
A．依法
B．公正
C．效率
D．公开
E．全面

55、有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括（　　）。
A．按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平
B．按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸
C．市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况
D．对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析
E．市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理

56、中国银监会提出的我国银行业监管的具体目标包括：（　　）
A．保护广大存款人和金融消费者的利益
B．增进市场信心
C．增进公众对现代金融的了解
D．努力减少犯罪，维护金融稳定
E．保证银行业公平竞争，提高银行业竞争力

57、商业银行在风险管理中引入经济资本及相应的经风险调整的资本收益率（RAROC），这样做的好处在于：（　　）
A．反映盈利的长期稳定性及健康状况
B．全面深入揭示了商业银行在盈利的同时所承担的风险水平
C．有利于将经济资本在各类业务、各个业务部门间进行最优配置
D．可以有效控制商业银行总体风险水平
E．可以完全代替股本收益率和资产收益率指标

58、下列选项关于柜台业务操作风险的形成原因，分析正确的是（　　）。
A．柜台人员安全意识不强
B．柜台员工内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
C．缺乏岗位制约和自我保护意识
D．柜台工作强度大，但收入不高
E．工作缺乏热情和责任感等

59、金融风险可能造成的损失分为（　　）。
A．预期损失
B．灾难性损失
C．挤兑性损失
D．非预期性损失
E．非灾难性损失

60、商业银行债权评级中影响债券损失率的因素主要包括（　　）。
A．产品因素
B．公司因素
C．行业因素
D．地区因素
E．宏观经济周期因素

61、下列选项关于法律风险的特征分析正确的有（　）。
A．法律风险是一种特殊类型的操作风险
B．法律风险的分布非常广泛
C．法律风险是一种需要计提资本的风险
D．法律风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来中，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的可能性
E．法律风险可以消除

62、5Cs系统是对企业信用分析使用最广泛的专家系统，5Cs是指　（　）。
A．品德
B．资本
C．还款能力
D．抵押
E．个人因素

63、操作风险的成因主要包括（　　）。
A．人员因素
B．内部流程
C．系统缺陷
D．外部因素
E．其他因素

64、贷款重组可以采取的措施有（　　）。
A．减少贷款额度
B．调整贷款利率
C．增加控制措施
D．调整信贷产品
E．调整信贷业务的期限

65、在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由以下哪几个层次的法律规范构成?（　　）。
A．法律
B．行政法规
C．程序
D．规章