21．缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法，它也存在一定的局限性，表现在（ ）。
A．它忽略了同一时间段内的所有头寸的到期时间或重新定价期限的差异
B．它未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险
C．大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响
D．未考虑利率变动对银行经济价值的影响，只能反映利率变动的短期影响
E．未能实现利润的最大化效益
22．下面属于确定关键风险指标的三个步骤的是（ ）。
A．了解业务和流程
B．确定并理解主要风险领域
C．定义风险指标并按其重要程度进行排序，确定主要的风险指标
D．确定决策
E．执行决策
23．中国银监会评估国有商业银行和股份制商业银行的资产质量指标包括（ ）。
A．不良资产／贷款率
B．预期损失率
C．贷款风险迁徙
D．不良贷款拨备覆盖率
E．违约损失率
24．中国银监会《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定的不良贷款分析报告应包括（ ）。
A．不良贷款清收转化情况
B．地区和客户机构情况
C．新发放贷款质量情况
D．次级资产，有担保和未担保的风险暴露
E．对不良贷款的变化趋势进行预测
25．完善、健全的内部控制体系需要遵循的基本原则包括（ ）。
A．董事会和高级管理层要明确责任，有力监督，并且在银行内部创造有影响力的内部控制文化
B．商业银行要对经营中的各种风险有充分的认识和衡量，并进行持续监控
C．商业银行要建立良好的控制结构和具体控制措施，特别是职责分离与审批制度
D．商业银行的各级管理层之间和各部门之间应当建立完善的信息交流机制，特别是设计恰当并严格执行的向上级报告制度
E．商业银行应该有健全的内部审计、内部监督和问题整改机制
26．风险计量模型的监督检查的内容包括（ ）。
A．建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理
B．风险管理人员是否充分理解模型设计原理，并充分应用其结果
C．是否建立对管理体系、业务、产品发生重大变化，以及其他突发事件的例外安排
D．是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查程序
E．是否积累足够的历史数据，用于计量、监测风险的各种主要假定、参数是否恰当
27．下列关于资本监管的说法正确的有（ ）。
A．是审慎银行监管的核心
B．有利于银行资产规模迅速扩张
C．有利于控制银行体系的风险
D．是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
E．是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段
28．风险评级的原则包括（ ）。
A．全面性原则
B．保密性原则
C．系统性原则
D．持续性原则
E．审慎性原则
29．从国际、国内银行的良好实践看，我国商业银行交易账户划分的政策和程序应主要包括以下核心内容（ ）。
A．交易账户的划分依据
B．交易账户划分的目的、适用范围和交易账户的定义
C．列入交易账户的金融工具种类
D．列入交易账户的头寸应符合的条件和明显不能列入交易账户的头寸
E．交易标识
30．在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是（ ）。
A．市场价值
B．历史价值
C．名义价值
D．公允价值
E．市值重估
31．下列关于CAMELs评级的说法，正确的有（ ）。
A．CAMELs评级结果以1～5级表示，数字越小表明级别越低和监管关注程度越高
B．CAMELs评级包括五大类要素评级和一个综合评级
C．CAMELs评级的要素“C”是指“成本”
D．CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的个方法体系
E．CAMELs评级内容包括评价董事会和管理层的能力和效率
32．我国银行业信息披露管理措施包括（ ）。
A．明确披露原则
B．完善管理法规
C．改进银行会计准则
D．强化表外信息披露
E．落实监控制度
33．以下（ ）是声誉危机管理的主要内容。
A．制定战略性危机沟通机制
B．提高解决问题的能力
C．危机现场处理
D．提高发言人的沟通技巧
E．保持与媒体的良好接触
34．巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准包括（ ）。
A．资格要求
B．定性标准
C．定量标准
D．内外部数据要求
E．资本要求
35．健康的合规管理文化的内容包括（ ）。
A．树立正确的合规管理理念
B．加强管理层的驱动作用
C．充分发挥人的主导作用
D．加强法律的宣传作用
E．创建学习型组织
36．操作性风险评估的原则包括（ ）。
A．由表及里原则
B．由内而外的原则
C．自下而上原则
D．从已知到未知原则
E．从上到下的原则
37．下列关于外部审计的说法，正确的有（ ）。
A．外部审计有利于提高信息披露质量
B．外部审计报告是银行监管的重要资料
C．外部审计侧重于财务报表审计
D．我国上市银行的年报必须经过外部审计
E．加强外部审计对银行的监督作用增加了监管者的监管成本
38．银监会提出的良好银行监管标准包括（ ）。
A．促进金融稳定和金融创新共同发展
B．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
C．对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制
D．坚定不移地扩大我国银行业资产规模
E．高效、节约地使用一切监管资源
39．操作风险评估的要素主要包括（ ）。
A．内部操作风险损失数据
B．外部损失数据
C．内部控制因素
D．商业银行业务环境
E．社会经济发展
40．操作风险对于内部损失数据收集的要遵循（ ）原则。
A．主观性
B．客观性
C．全面性
D．报考性
E．标准化
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