二、多项选择题
1． 下列哪些属于操作风险的人员因素?( )
A．知识／技能匮乏
B．内部欺诈
C．核心员工流失
D．违反用工法
E．外部人员盗窃
2． 操作风险的内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。
A．文件／合同缺陷
B．财务／会计缺陷
C．产品／设计缺陷
D．结算／支付错误
E．交易／定价错误
3． 在《巴塞尔新资本协议》中，商业银行可供选择的经济资本计算方法有( )。
A．情景分析法
B．基本指标法
C．风险控制法
D．标准法
E．高级计量法
4． 公司治理是现代商业银行稳健经营的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。良好的公司治理目标是( )。
A．明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层及其人员在组织管理中的责任
B．完善议事和决策机构，建立议事规则和决策程序
C．建立外部监事制度
D．建立独立董事制度
E．发挥公众参与的积极作用
5． 商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括( )。
A．明确损失所有者
B．总损失数额信息
C．损失事件发生的时间、发生的单位信息
D．总损失中收回部分信息
E．损失事件发生的主要原因的描述信息
6． 下列属于风险缓释措施的有( )。
A．制定应急和连续营业方案
B．建立完善的风险监管体系
C．购买保险
D．业务外包
E．计提预期损失
7． 操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括( )引起的操作风险。
A．人员
B．流程
C．经营环境
D．组织结构
E．经营场所安全性
8． 在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括( )。
A．批准风险管理的政策及相关文件
B．具体执行操作风险管理系统。并制定相应的政策、程序和步骤
C．确定商业银行的薪酬政策
D．指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况
E．为操作风险管理开发相应的技术和方法
9． 下列关于操作风险计量方法的说法正确的是( )。
A．基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行
B．高级计量法的风险敏感度更高
c．对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据
D．商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据
E．《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准
10．商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失，下列属于引发操作风险的外部事件的是( )。
A．外部欺诈
B．错误监控
C．监管规定
D．供应商破产
E．政治风险
