一、单项选择题.以下各小题所给出的四个选项中。只有一项符合题目要求．请选择相应选项,不选、错选均不得分。(共90题。每题0．5分，共45分)
1、某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，此操作风险的成因属于（ ）
A．外部事件
B．系统缺陷
C．内部流程
D．人员因素
2、在操作风险关键指标中，交易结果和财务核算结果间的差异属于流程风险指标类。监控这一指标可以提高风险管理报告的质量，其计算公式为某产品交易结果和财务结果之间的差异/该产品交易次数。交易结果和财务结果差异过大意味着（ ）
A．工作人员缺乏职业素养和职业道德
B．存在管理报表和决策基础不稳的风险
C．前台和后台在执行和管理交易订单时不准确
D．信息系统出现故障
3、资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来自（ ）.
A．负债业务
B．资产业务
C．中间业务
D．表外业务
4、在信用风险组合管理模型中,违约模型的重要输入参数不包括（ ）。
A．贷款金额
B．回收率
C．回收率的波动性
D．贷款违约风险之间的相关性
5、下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法，不正确的是（ ）。
A．合理的业务外包可使商业银行提有效率，节约成本
B．商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C．业务外包必须有严谨的合同或服务协议
D．一些关键过程和核心业务不应外包出去
6、根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中流动性缺Vl率的定义为（ ）。
A．30天内到期的流动性资产减去30天内到期的流动性负债的差额
B．60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额
C．90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额
D．120天内到期的流动性资产减去120天内到期的流动性负债的差额
7、与其他因素相比，对于商业银行而言，以下因素中最难以通过贷款组合的方式完全消除的是（ ）。
A．区域风险
B．行业风险
C．管理层风险
D．产品风险
8、风险评估的方法中不包括（ ）。
A．自我评估法
B．因果模型法
C．问卷调查法
D．工作交流法
9、下列关于贷款迁徙率指标计算的说法，不正确的是（ ）。
A．正常贷款迁徙率=（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%
B．期初关注类贷款期间减少金额是指期初关注类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款
C．次级类贷款迁徙率：期初次级类贷款向下迁徙金额/（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%
D．期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中，在报告期末分类为可疑类的贷款余额
10、从操作层面上讲，（ ）不用于经济资本的配置。
A．预期损失分配法
B．损失变化分配法
C．矩阵分解法
D．收入变动法
