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2015年银行业初级资格考试《风险管理》模拟试题及答案解析(1)

来源:233网校 2015-04-24 00:00:00

21、在限额管理过程中需要进行的决策不包括( )。

A.确定限额的结构

B.确定用来计算限额的方法

C.如限额的约束性

D.确定限额管理的具体信贷种类

22、以下不属于外部侵害的是( )。

A.国家政策的改变

B.违反环境管理

C.违背信托、代理责任

D.有形财产损失

23、代理业务是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中,销售时进行不恰当的广告和不真实宣传,错误和误导销售,属于哪一类操作风险点?( )

A.人员因素

B.外部事件

C.内部流程

D.系统缺陷

24、市场风险在( )中的汇率和商品价格风险被纳入了资本要求的范围( )。

A.基本账户

B.银行账户和交易帐户

C.交易账户

D.银行账户

25、根据《巴塞尔新资本协议》,使用内部评级法的银行必须建立二维的评级系统,其中第一维是客户评级,第二维是( )。

A.债务人评级

B.债项评级

C.不良贷款评级

D.贷款评级

26、银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对(

)数据和外部数据的分析;定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的( )和影响程度作出评估。

A.内部控制,发生时间

B.风险管理,发生环节

C.内部控制,发生环节

D.内部操作风险损失,发生频率

27、巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准,对于内部数据,它规定:无论用于计量还是用于验证,商业银行必须具备( )年的内部损失数据。

A.至少3年

B.至少5年

C.至多5年

D.至多10年

28、系统缺陷造成风险中不包括( )。

A.系统开发的风险

B.系统安全的风险

C.系统设计的风险

D.系统报告的风险

29、( )应有权获得商业银行的所有经营、管理信息,定期或不定期对风险管理的健全性和有效性实施检查、评价。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.内部审计部门

30、下列属于外资银行流动性监管指标的是( )。

A.单一客户授信集中度

B.不良贷款拨备覆盖率

C.营运资金作为生息资产的比例

D.贷款损失准备金率

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