单项选择题(共90小题，每小题0．5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项。不选、错选均不得分。
1、
《巴塞尔新资本协议》只对( )的定义做了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”
A．声誉风险
B．国家风险
C．法律风险
D．流动性风险
2、下列关于信用风险缓释合格保证的说法，不正确的是( )。
A．采用内部评级法初级法的银行，保证必须为无条件不可撤销的
B．同一风险暴露由两个保证人提供保证且不划分保证责任的情况下，内部评级法初级法可同时考虑多个保证人以上的信用风险缓释作用
C．保证合同有效期间，银行每年对保证人的检查应不少于一次
D．采用信用风险缓释工具后的风险权重不小于对保证人直接风险暴露的风险权重
3、
声誉风险识别的核心是 ( )
A．风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照影响程度和紧迫性进行优先排序
B．商业银行必须通过定期的内部审计和现场检查，保证声誉风险管理政策的执行效果
C．正确识别八大类风险中可能威胁商业银行声誉的风险因素
D．声誉风险管理部门应随时了解各类利益持有者所关心的问题
4、商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标和( )。
A．信用风险指标
B．流动性风险指标
C．风险抵补类指标
D．不良贷款迁徙率指标
5、
商业银行的内部控制应当以( )为出发点。
A．防范风险、审慎经营
B．防范风险、稳定经营
C．防范损失、自主经营
D．防范竞争、审慎经营
6、
下列关于担保的说法，不正确的是 ( )
A．连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任
B．抵押要求债务人将抵押财产移交债权人占有
C．质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿
D．债务人可以向债权人给付定金作为债权的担保
7、下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是( )。
A．董事会负责执行风险管理政策，制订风险管理的程序和操作规程
B．高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施
D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
8、下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是( )。
A．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B．违反用工法的示例有劳方索偿、所有涉及歧视的事件、有组织的工会行动等
C．员工越权行为包括滥用职权、对客户进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的业务等，致使商业银行发生损失的风险
D．缺乏足够的后援人员，关键信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
9、
商业银行计算资本充足率时，商誉应全部从( )中扣除。
A．注册资本
B．附属资本
C．核心资本
D．固定资本
10、 ( )是商业银行风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。
A．风险识别
B．风险计量
C．风险监测
D．风险控制
