单项选择题(共90小题，每小题0．5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项。不选、错选均不得分。
1、
在《商业银行风险监管核心指标》中，流动性比率为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得低于( )。
A．15%
B．25%
C．35%
D．45%
2、在激烈竞争的市场条件下，( )的损害可能是长期的，甚至是致命的。
A．流动性风险
B．市场风险
C．国家风险
D．声誉风险
3、
清晰的声誉风险管理流程不包括 ( )
A．声誉风险识别
B．外部审计
C．声誉风险评估
D．监测和报告
4、
商业银行无力为负债的减少和／或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险是指 ( )
A．流动性风险
B．市场风险
C．信用风险
D．操作风险
5、
战略风险管理流程中，下列( )活动是在确定风险管理方案之后执行的。
A．制定战略实施方案
B．识别战略风险要素
C．定期自我评估风险管理的效果
D．明确战略发展目标
6、 2008年年初，某商业银行对四川一国有大型企业的信用评级为AAA级。由于汶川大地震，该企业于2005年4月1日在该银行的五年期固定利率信用贷款和2008年1月1日向银行承兑的20%保证金半年期汇票出现违约特征。则下列表述正确的是( )。
A．该企业有一个客户评级、一个债项评级
B．该企业有一个客户评级、两个债项评级
C．该企业有两个客户评级、一个债项评级
D．该企业有两个客户评级、两个债项评级
7、
甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于 ( )
A．风险补偿
B．风险转移
C．风险分散
D．风险对冲
8、在法人客户评级模型中，RiskCalc模型( )。
A．不适用于非上市公司
B．运用Logit/Prohit回归技术预测客户的违约概率
C．核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系
D．核心是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者
9、
CAMELs评级结果以1～5级表示，数字越大表明级别越( )和监管关注程度越( )。
A．低、低
B．低、高
C．高、低
D．高、高
10、第82题
下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是( )。
A．经济和市场状况的较大变动
B．新的监管机构的建议
C．年度进行业务计划和预算
D．授信集中度限额变化
