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2015年银行业初级资格考试《风险管理》权威模拟题及答案

来源:233网校 2015-04-24 12:55:00

二、多项选择题
16题: 商业银行的战略风险主要源自( )。 

A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性 

B、商业银行经营目标不能按计划实现 

C、为实现战略目标而制定的实施方案存在缺陷 

D、为实现目标所需要的资源匮乏 

E、整个战略实施过程的质量难以保证 

正确答案A C E 


17题: 客户信用评级的发展阶段包括( )。 

A、专家判断法 

B、信用评分模型 

C、违约概率模型 

D、债项评级法 

正确答案A B C 


18题: 信用风险管理领域比较常用的违约概率模型包括( ) 

ARiskCalc模型 

BKMVCredit Monitor模型 

CKPMG风险中性定价模型 

D、死亡率模型 

正确答案A B C D 


19题: 形成均衡定价的三个主要力量分别是( )。 

A、市场 

B、银行 

C、客户 

D、监管机构 

正确答案A C D 


20题: 属于操作风险中的外部事件类别的是( )。 

A、国家出台新的金融监管规定 

B、供电部门对分行所在地区拉闸限电 

C、某分行被洪水部分淹没 

D、走私集团通过某分行洗钱 

正确答案A B C D 


21题: 下列属于系统缺陷表现的是( ) 

A、数据/信息质量风险 

B、管理流程风险 

C、违反系统安全规定 

D、系统设计/开发的战略风险 

正确答案A C D 


22题: 个人信贷业务是商业银行国内个人业务的主要组成部分。其操作风险控制点之一是优化产品结构、改进操作流程,重点发展以( )( )为担保方式的个人贷款。 

A、质押 

B、个人信用贷款 

C、抵押 

D、自然人保证贷款 

正确答案A C, 


23题: 根据资本金水平和操作风险管理能力,将操作风险划分为( ) 

A、可规避的操作风险 

B、可降低的操作风险 

C、可缓释的操作风险 

D、应承担的操作风险 

正确答案A B C D 


24题: 个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分,也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中,产生操作风险的原因包括( ) 

A、部门及岗位设置不合理,规章制度落后 

B、缺乏风险意识或风险防范经验不足 

C、内控制度不完善、业务流程有漏洞 

D、个人信用体系不健全 

正确答案B C D 


25题: 目前,我国商业银行流动性风险管理的通常做法包括( ) 

A、在总行设立资产负债管理委员会,制定全行的流动性管理政策 

B、由计划资金部门负责日常流动性管理 

C、成立由行长和各主要业务部门负责人参加的流动性委员会 

D、通过对贷存比、流动性比率、中长期贷款比例等指标的考核 

正确答案A B C D 


26题: 以下因素中能够影响商业银行的资产负债期限结构的是( ) 

A、每日客户存取款 

B、贷款发放与归还 

C、资金交易 

D、存贷款基准利率的调整 

正确答案A B C D 


27题: 对外币的流动性风险管理采用的步骤包括( ) 

A、设立相应的比率/指标,判断流动性变化趋势 

B、高级管理层明确外币流动性的管理架构 

C、制定各币种的流动性管理策略 

D、制定外汇融资能力受到损害时的流动性应急计划 

正确答案B C D, 


28题: 风险文化由( )三个层次组成。 

A、风险管理理念 

B、风险模型 

C、风险制度 

D、风险知识 

正确答案A C D 


29题: 商业银行管理战略可分为战略目标和实现路径两个方面,其中战略目标可以分解成( )。 

A、战略愿景 

B、阶段性战略目标 

C、风险管理策略 

D、主要发展指标 

正确答案A B D 


30题: 关于内部资本充足评估报告的内容应该包括(  

A、评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响 

B、评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险 

C、提出确保资产能够充分覆盖主要风险的建议 

D、对所有评估的资本做出详细的亏损报告 

正确答案A B C 

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