第 31 题
风险报告的职责不包括（ ）。
A.保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立
C.传递商业银行的风险偏好和风险容忍度
D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
正确答案：B,
第 32 题
商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（ ）。
A.设立专户核算代理资金
B.签订书面委托代理合同
C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算
D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示
正确答案：C,
第 33 题
下列属于战略风险识别微观层面上的是（ ）。
A.建立企业级风险管理信息系统
B.高级管理层必须全面、深入评估决策中可能潜藏的战略风险
C.岗位工作人员恪守风险管理政策和指导原则
D.资产组合中存在高风险、低收益的金融产品
正确答案：C,
第 34 题
（ ）是商业银行有效风险管理的基石。
A.高级管理层的支持与承诺
B.董事会的支持与承诺
C.监事会的支持与承诺
D.风险管理委员会的支持与承诺
正确答案：A,
第 35 题
代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定 的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事 件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属 于（ ）操作风险点。
A.人员因素
B.外部事件
C.内部流程
D.系统缺陷
正确答案：C,
第 36 题
管理流程不清晰属于内部流程因素中的哪一类内容?（ ）
A.结算／支付错误
B.财务／会计错误
C.文件／合同缺陷
D.交易／定价错误
正确答案：B,
第 37 题
流动性反映了商业银行资产负债状况及其变动对均衡要求的满足程度，因而商业银行的流动性体现在（ ）流动性和（ ）流动性两个方面。
A.安全、收益
B.总行、分行
C.资产、负债
D.贷款、存款
正确答案：C,
第 38 题
下列关于违约概率的说法，正确的是（ ）。
A.违约概率是事后检验的结果
B.违约频率可作为内部评级的直接依据
C.违约概率和违约频率通常情况下是相等的
D.违约概率和违约频率不是同一个概念
正确答案：D,
第 39 题
商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标 和（ ）。
A.流动性风险指标
B.信用风险指标
C.风险抵补类指标
D.操作风险指标
正确答案：C,
第 40 题
缺口分析和久期分析采用的都是（ ）敏感性分析方法。
A.利率
B.汇率
C.股票价格
D.商品价格
正确答案：A,
