A．名义价值
B．市值重估
C．市场价值
D．公允价值
52、 以下关于资产负债期限结构说法错误的是（ ）。
A．商业银行资产负债期限结构是指在未来特定的时段内，到期资产与到期负债的构成状况
B．商业银行为了获取盈利而在正常范围内建立的“借短贷长”的资产负债期限结构，被认为是一种正常的、可控性风险较强的流动性风险
C．在实践操作中，“借人流动性”是商业银行降低流动性风险的最佳方法
D．商业银行最常见的资产负债期限错配隋况是将大量短期借款用于长期贷款，即“借短贷长”
53、 下列关于交易账户的说法，不正确的是（ ）。
A．交易账户记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸
B．记人交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多
C．银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合
D．为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸
54、 已知某商业银行现金头寸为5000万，应收存款为1亿，该商业银行总资产为50亿，那么该商业银行的现金头寸指标为（ ）。
A．0．01
B．0．02
C．0．03
D．0．5
55、 如果银行的总资产为1000亿元，总存款为800亿元，核心存款为200亿元，应收存款为10亿元，现金头寸为5亿元，总负债为900亿元，则该银行核心存款比例为（ ）。
A．0．1
B．0．2
C．0．3
D．0．4
56、 （ ）是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。
A．自我评估法
B．流程图
C．损失事件数据方法
D．专家判断法
57、假定股票市场一-年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示：
则一年后投资股票市场的预期收益率为（ ）。
A．18·25%
B．27·25%
C．11·25%
D．11·75%
58、已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿元，如果所有借款人的违约概率都是5%，违约回收率平均为20%，那么该商业银行的风险信贷资产的预期损失是（ ）。
A．15亿元
B．12亿元
C．20亿元
D．30亿元
59、 银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对（ ）数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的（ ）和影响程度作出评估。
A．内部操作风险损失；发生频率
B．风险管理风险损失；发生环节
C．内部控制风险损失；发生环节
D．合规管理风险损失；发生时间
60、 远期汇率反映了货币的远期价值，其决定因素不包括（ ）。
A．即期汇率
B．两种货币之间的利率差
C．期限
D．交易金额
