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2015年银行业初级资格考试《风险管理》全真模拟预测试卷(六)

来源:233网校 2015-10-19 10:05:00
导读:直播推荐:2015年10月25日晚19:30-21:00,陈小莉老师免费在线直播2015年下半年银行业初级资格考试《个人理财》考前预测,小伙伴们不见不散哦~>>点击进入直播入口

11.核心雇员流失的风险具体体现不包括(  )

A.核心员工的知识/技能缺乏

B.缺乏足够后援/替代人员

C.相关信息缺乏共享和文档记录

D.缺乏岗位轮换机制

12.商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备的基本条件不包括(  )

A.完善的公司治理结构

B.健全的内部控制体系

C.普及合规管理文化

D.雄厚的研发实力

13.下列关于客户评级与债项评级的说法.不正确的是(  )

A.债项评级是在假设客户已经违约的情况下.针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率

B.客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级

C.在某一时点.同一债务人只能有一个客户评级

D.在某一时点.同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级

14.在《巴塞尔新资本协议》中,规定了信用风险计量方法有三种,不包括(  )

A.基本指标法

B.内部评级高级法

C.标准法

D.内部评级初级法

15.内部控制是商业银行为实现经营目标.通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行(  )的动态过程和机制。

A.事前控制、事中防范和监督、事后纠正

B.事前控制、事中监督和纠正、事后防范

C.事前防范、事中控制、事后监督和纠正

D.事前防范、事中监督、事后控制和纠正

16.外部审计与信息披露的关系中.除了有利于提高信息披露质量外,还有利于(  )

A.提高我国商业银行的竞争能力

B.进一步完善信息披露的监控机制

C.改进我国商业银行信息披露

D.提高审计效率

17.绝对信用价差是指(  )

A.不同债券或贷款的收益率之间的差额

B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额

C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额

D.以上都不对

18.目前RAROC等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用.其原因是与以往的盈利指标ROEROA相比,RAROC的特点不包括(  )

A.可以全面反映银行经营长期的稳定性和健康性

B.可以在揭示盈利性的同时.反映银行所承担的风险水平

CRAROC(净收益-预期损失经济资本

D.使银行不再注重盈利性

19.下列关于银行资本的作用叙述不正确的是(  )

A。提供融资

B.使银行免受损失

C.维持市场信心

D.限制银行业务过度扩张

20.主要职责是执行风险管理政策的机构的是(  )

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.风险管理部门

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