11．根据资产信用风险的大小，将资产分为（ ）风险档次。
A．0
B．20％
C．50％
D．70％
E．100％
12．下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有（ ）。
A．要求商业银行限制资产增长速度
B．要求商业银行提高风险控制能力
C．要求商业银行限制固定资产购置
D．严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务
E．要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划
13．下列银行的各业务中存在信用风险的有（ ）。
A．同业交易
B．贸易融资
C．票据承兑
D．掉期交易
E．金融期货
14．我国商业银行计算核心资本充足率时，应从资本扣除的项目的有（ ）。
A．商誉
B．商业银行对未并表金融机构的资本投资
C．商业银行对非自用不动产和企业的资本投资
D．商业银行对未并表金融机构的资本投资的50％
E．商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50％
15．商业银行提高资本充足率经常主动采用的分母对策有（ ）。
A．缩小资产总规模
B．贷款出售或贷款证券化
C．减少交易账户业务
D．收回贷款用以购买高质量的国债
E．尽量少发放高风险的贷款
16．《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（ ）。
A．最低资本要求
B．商业银行的效益性目标
C．外部监管
D．市场约束。
E．股东价值最大化
17．合规风险管理体系应包括（ ）要素。
A．合规政策
B．合规管理部门
C．合规风险管理计划
D．合规风险识别和管理流程
E．合规培训与教育制度
18．《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（ ）。
A．资本充足率
B．资本构成
C．风险敞口及风险管理策略
D．盈利能力
E．管理水平及过程
19．根据资本充足率的状况，关于我国商业银行的分类的说法正确的有（ ）。
A．资本充足率不低于8％，核心资本充足率不低于4％，为资本充足的商业银行
B．资本充足率不低于8％，核心资本充足率不足4％，为资本不足的商业银行
C．资本充足率不足8％，核心资本充足率不足4％，为资本严重不充足的商业银行
D．资本充足率不足8％，或核心资本充足率不足4％，为资本不足的商业银行
E．资本充足率不足4％，或核心资本充足率不足2％，为资本严重不充足的商业银行
20．下列对银行金融创新基本原则中“买者自负”的理解正确的是（ ）。
A．产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险
B．金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资负责
C．市场和技术的发展已经使得金融产品越来越复杂，越来越专业，投资者在购买新的金融产品时，不能只关注预期的高收益，还要了解和认识其中的巨大风险
D．产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解
E．即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失，商业银行也不应负任何责任
