11.根据资产信用风险的大小,将资产分为( )风险档次。
A.0
B.20%
C.50%
D.70%
E.100%
12.下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有( )。
A.要求商业银行限制资产增长速度
B.要求商业银行提高风险控制能力
C.要求商业银行限制固定资产购置
D.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务
E.要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内,制定切实可行的资本补充计划
13.下列银行的各业务中存在信用风险的有( )。
A.同业交易
B.贸易融资
C.票据承兑
D.掉期交易
E.金融期货
14.我国商业银行计算核心资本充足率时,应从资本扣除的项目的有( )。
A.商誉
B.商业银行对未并表金融机构的资本投资
C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资
D.商业银行对未并表金融机构的资本投资的50%
E.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50%
15.商业银行提高资本充足率经常主动采用的分母对策有( )。
A.缩小资产总规模
B.贷款出售或贷款证券化
C.减少交易账户业务
D.收回贷款用以购买高质量的国债
E.尽量少发放高风险的贷款
16.《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是( )。
A.最低资本要求
B.商业银行的效益性目标
C.外部监管
D.市场约束。
E.股东价值最大化
17.合规风险管理体系应包括( )要素。
A.合规政策
B.合规管理部门
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
E.合规培训与教育制度
18.《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括( )。
A.资本充足率
B.资本构成
C.风险敞口及风险管理策略
D.盈利能力
E.管理水平及过程
19.根据资本充足率的状况,关于我国商业银行的分类的说法正确的有( )。
A.资本充足率不低于8%,核心资本充足率不低于4%,为资本充足的商业银行
B.资本充足率不低于8%,核心资本充足率不足4%,为资本不足的商业银行
C.资本充足率不足8%,核心资本充足率不足4%,为资本严重不充足的商业银行
D.资本充足率不足8%,或核心资本充足率不足4%,为资本不足的商业银行
E.资本充足率不足4%,或核心资本充足率不足2%,为资本严重不充足的商业银行
20.下列对银行金融创新基本原则中“买者自负”的理解正确的是( )。
A.产品的购买者要从购买行为中获得利益,也要自己承担决策风险
B.金融投资者要加强自我教育,充分认识金融产品与市场中蕴含的风险,对自己的投资负责
C.市场和技术的发展已经使得金融产品越来越复杂,越来越专业,投资者在购买新的金融产品时,不能只关注预期的高收益,还要了解和认识其中的巨大风险
D.产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露,尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解
E.即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失,商业银行也不应负任何责任