11.对单位或个人擅自设立银行业金融机构的处理措施不包括(D)
A.由国务院银行业监督管理机构予以取缔
B.构成犯罪的，依法追究刑事责任
C.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得
D.一律处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款
12.借用金融机构进行洗钱的技巧不包括(D)
A.匿名存款
B.利用银行贷款掩饰犯罪收益
C.控制银行和其他金融机构
D.建立空壳公司
13.下列哪个国家可以称为“保密天堂”(C)
A.中国
B.美国
C.瑞士
D.德国
14.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不包括(A)
A.代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
D.对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度要求
15.《金融机构反洗钱规定》自(C)起施行
A.2006年11月6日
B.2006年6月1日
C.2007年1月1日
D.2007年6月1日
16.国务院反洗钱行政主管部门是(A)
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
17.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分(A)
A.泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私
B.未按照规定建立法洗钱内部控制制度
C.未按照规定对职工进行反洗钱培训
D.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
18.银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化而发生不规则的波动，受到冲击并引发相关损失的可能性，这就是(B)
A.资产流动性风险
B.负债流动性风险
C.权益流动性风险
D.市场风险
19.银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金，从而银行承担了(C)
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.操作风险
20.银行持有10年期的收益率为5%的公司债券，还有5年才到期，现在市场利率上升到6%，则银行承受的损失源自(C)
A.市场风险
B.流动性风险
C.战略风险
D.操作风险
