11.对银行业金融机构的未经批准设立分支机构的行为的处罚是(ABC)
A.责令改正
B.情节特别严重的可以责令停业整顿或者吊销经营许可证
C.有违法所得的，没收违法所得
D.违法所得超过100万的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款
12.关于洗钱，下列说法正确的是(ABD)
A.洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法的收入合法化
B.洗钱过程分为处置、培植、融合等三个阶段
C.通过复杂的多种多层的金融交易，将非法的收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，这是洗钱的处置阶段
D.匿名存款是洗钱的一种方式
13.被称为“保密天堂”的国家和地区所具有的特征是(BCD)
A.银行业监管有严刑峻法
B.有严格的银行保密法
C.有宽松的金融规则
D.有自由的公司法和严格的公司保密法
14.洗钱的方式包括(ABCD)
A.伪造商业票据
B.走私
C.利用犯罪所得购置不动产
D.通过证券和保险业
15.中国人民银行应当履行的反洗钱职责有(ABCD)
A.组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监控
B.制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章
C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况
D.在职责范围内调查可以调查可以交易活动
16.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责(ABC)
A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
B.接收并分析人民币、外币大额交易和可以交易报告
C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息
D.开展反洗钱培训和宣传工作
17.下列大额交易如未发现可疑，可免于报告的(ACD)
A.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
B.自然人外汇买卖交易过程中不同币种间的转换
C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
D.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
18.下列关于金融机构反洗钱的行为未构成犯罪、不承担刑事责任的是(ABCD)
A.未按规定对职工进行反洗钱培训的
B.未按照规定履行客户身份识别义务的
C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
19.根据《反洗钱法》第二十三条规定，对金融机构的拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的行为的处罚可以是(ABC)
A.责令限期改正
B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
C.情急严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款
D.追究刑事责任
20.《反洗钱法》的主要内容是(ABCD)
A.明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
B.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
C.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
D.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任
