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2016年银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》高频考题(二)

来源:233网校 2016-05-07 10:27:00
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  21.()存在于银行业务和管理的各个方面,经常与其他风险交织并发。

  A.市场风险

  B.操作风险

  C.国家风险

  D.声誉风险

  22.20世纪80年代以后,银行的风险管理进入()阶段。

  A.负债风险管理

  B.资产风险管理

  C.全面风险管理

  D.资产负债风险管理

  23.风险控制是对经过识别和计量的风险采取()等措施,进行有效管理和控制的过程。

  A.分散、对冲、转移、规避和补偿

  B.降低、化解、对冲

  C.分散、消除和补偿

  D.分散、消除、转移和补偿

  24.()是风险管理的最基本要求。

  A.风险识别

  B.风险计量

  C.风险检测

  D.风险控制

  25.下列关于商业银行内部控制表述错误的是()。

  A.内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整,提高经营效率和效果,促进企业实现发展战略

  B.内部控制的构成要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督

  C.商业银行除高层管理人员外,其他人员均受内部控制机制的约束

  D.财产保护控制要求企业建立财产日常管理制度和定期清查制度

  26.商业银行内部环境包括:治理结构、机构设置和权责分配、内部审计、人力资源政策、()等内容。

  A.企业文化

  B.预算控制

  C.信息与沟通

  D.内部监督

  27.商业银行合规风险管理的目标是()。

  A.确保商业银行经营管理合法合规

  B.确保商业银行市场份额最大化

  C.确保商业银行资产安全

  D.确保商业财务报告真实完整

  28.下列符合金融创新原则的是()。

  A.银行在创新过程中对不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分充分披露

  B.银行在创新过程中坚持信息保密的原则,不披露任何信息

  C.银行在开展金融创新的过程中进行低价倾销、恶性竞争

  D.银行在创新过程中以银行自身利益为中心

  29.以下哪项不属于四个“认识”原则()。

  A.认识你的业务

  B.认识你的水平

  C.认识你的客户

  D.认识你的交易对手

  30.下列关于客户利益保护表述错误的是()。

  A.在开展创新业务时,银行必须遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则

  B.银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产

  C.损害客户利益不会损害银行自身的利益

  D.在业务创新过程中,银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

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