11.商业银行合规风险管理的目标是()。
A.实现对合规风险的有效识别和管理
B.确保依法合规经营
C.确保股东回报
D.建立健全合规风险管理框架
E.促进全面风险管理体系建设
12.银行金融创新的根本目的是()。
A.直接拓宽业务领域
B.创造出更少、更新的金融产品
C.更好地满足金融消费者的需求
D.更好地满足投资者日益增长的需求
E.创造出更多、更新的金融产品
13.金融创新的作用包括()。
A.提高金融市场的运作效率
B.提高金融机构的运作效率
C.增强金融机构的服务功能
D.推动金融深化
E.推动金融发展
14.商业银行在金融创新中，保护客户利益的措施有()。
A.充分信息披露
B.引导理性消费
C.客户资产披露
D.妥善处理利益冲突
E.客户教育
15.根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国人民银行可以()。
A.检查监督执行有关银行间同业拆借市场的行为
B.检查监督执行有关存款准备金管理规定的行为
C.要求银行业金融机构报送所有的资产负债表
D.建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
E.检查监督执行有关反洗钱规定的行为
16.两家商业银行并购，可能带来的好处包括()。
A.可以合并以前两家银行重复的部门和机构，降低成本，增加利润
B.可以对所有资产进行重组，化解已存在的不良资产
C.可以利用合并后的新形象发行新股票，增加银行的核心资本
D.可以提供资本充足率
E.合并后的新银行将有更多的资本金
17.刑事责任包括()。
A.管制
B.有期徒刑
C.罚金
D.剥夺政治权利
E.没收财产
18.中国人民银行的反洗钱职责主要有()。
A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
C.健全反洗钱内控制度
D.组织、协调全国的反洗钱工作
E.负责反洗钱的资金监测
19.《中华人民共和国反洗钱法》的主要内容包括()。
A.规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
B.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及具体的义务
C.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
D.规定开展反洗钱国际合作的基本原则
E.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任
20.下列关于反洗钱的叙述正确的是()。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
