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2016年银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》高频考题(六)

来源:233网校 2016-05-12 09:07:00

  81.某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要配置的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码。某日甲员工请假看病,下列做法中符合职业操守要求的是()。

  A.考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交与乙暂时保管

  B.甲办理相关手续,移交钥匙后外出看病

  C.甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病

  D.甲自行将保险箱钥匙未投递三名员工保管

  82.银行从业人员在向客户进行营销活动时,下列行为不符合“风险提示”相关规定的是()。

  A.用不足以引起客户注意的方式提示免责条款

  B.从不利和有利两个方面向客户做出全面的产品介绍

  C.在客户提出问题时,本着诚实信用的原则解答

  D.对产品设计的主要风险进行特别提示

  83.某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时,刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员的下列行为

  中符合职业操守要求的是()。

  A.应当帮助同时隐瞒,以便增加银行销售额

  B.应当立即追究其法律责任

  C.应当及时提示、制止。并视情况向所在机构或有关部门报告

  D.与自己无关,不必过问

  84.下列关于“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求,表述正确的是()。

  A.利用从业经验在企业兼职

  B.在公众场合对损害本机构的言论不予理睬

  C.遵守所在机构法律和规章制度

  D.将单位的专有技术透露给同业的朋友

  85.下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是()。

  A.将原单位的专有技术透露给他人

  B.坚决不换岗位

  C.服从所在机构管理

  D.在公共场合发表对公司同业机构的负面言论

  86.银监会派出人员到某银行查阅其经营活动的帐表、文件、档案等属于哪一种监管措施()。

  A.信息披露监管

  B.非现场监管

  C.市场准入

  D.现场检查

  87.中国人民银行2006年推出人民币利率互换交易试点,获准开办衍生产品交易业务的商业银行均可交易。下列关于该金融产品表述正确的是()。

  A.需要交换本金

  B.不改变互换资金的利率结构

  C.商业银行一般在利率看涨时操作

  D.一般是固定利率与浮动利率之间转换

  88.下列行为没有涉嫌违法的是()。

  A.收买他人信用卡信息资料

  B.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

  C.银行根据客户的委托,运用客户资金进行债券投资

  D.某公司根据自身资金需要,吸收社会公众存款

  89.下列关于商业银行业务的表述,正确的是()。

  A.商业银行可以向非自用不动产和企业投资

  B.商业银行办理结算业务不得压单、压票或违法规定退票

  C.商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间

  D.商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费

  90.下列金融工具中,其职能主要是用于投资、筹资的是()。

  A.股票

  B.商业汇票

  C.期权

  D.期货

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