2008年11月银行从业资格个人理财试题(1)

11、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应综合分析所销售的投资产品对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。其中，保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在（　　）元以上，外币在（　　）美元（或等值外币）以上。
A．5000；500
B．10000；1000
C．50000；5000
D．50000；10000

12、在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是：信誉良好，近（　　）内未发生损害客户利益的重大事件。
A．半年
B．一年
C．两年
D．三年

13、间接融资可以应用的金融工具是（　　）。
A．股票
B．债券
C．汇票
D．信用贷款

14、中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，后者应当在收到建议之日起（　　）内予以回复。
A．10日
B．15日
C．20日
D．30日

15、通常情况下，流动性比率应保持在（　　）左右。
A．1
B．2
C．3
D．4

16、金融市场上销售的金融工具为投资者提供了储蓄财富、保有资产和财富增值的途径。这是指金融市场的（　　）。
A．财富功能
B．避险功能
C．集聚功能
D．交易功能

17、按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括（　　）。
A．审慎性原则
B．风险管理原则
C．审计监督原则
D．内部控制制度原则

18、以下不属于《银行业监督管理法》的监管对象的是（　　）。
A．城市信用合作社
B．金融租赁公司
C．政策性银行
D．中国银行的海外支行

19、资产配置的基本步骤是（　　）。
①调查了解客户
②风险规划与保障资产拨备
③生活设计与生活资产拨备
④建立多元化的产品组合
⑤建立长期投资储备。
A．①②③④⑤
B．①③②④⑤
C．①②③⑤④
D．①③②⑤④

20、银行业监督措施不包括（　　）。
A．要求银行报送报表
B．要求金融机构呈报资料
C．现场检查
D．督促各级人代会监督