2008年11月银行从业资格个人理财预测试题(3)

46、《证券法》规定，禁止任何人以（　　）手段操纵证券市场。
A．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量
B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
D．以其他手段操纵证券市场

47、目前我国理财市场上的非保证收益型理财计划以保本浮动收益理财计划为主，比较典型的有：（　　）。
A．收益递增理财计划
B．收益平稳理财计划
C．收益报考理财计划
D．收益静态理财计划

48、根据客户金字塔理论，活跃客户又可以细分为：（　　）。
A．顶端客户
B．中端客户
C．低端客户
D．高端客户

49、理财产品不可以提前终止或赎回的是（　　）。
A．股票类挂钩理财产品
B．债券型理财产品
C．贷款类银行信托理财产品
D．新股申购类理财产品
E．外汇挂钩类理财产品

50、根据基础金融工具的不同，金融互换可分为：（　　）。
A．利率互换
B．货币互换
C．股权互换
D．商品互换

51、从业人员在任职期间的行为不妥的有（　　）
A．为机构节约开支，在单位电子设备上安装盗版软件
B．偶尔利用单位网络进行股票交易
C．利用单位购得的邮政服务，顺带邮递私人物品
D．将银行的电脑带回家自己使用，离职后归还
E．外出工作时节减支出，申报不实费用

52、一般情况下，理想的目标客户应具备的条件是：（　　）。
A．必须能为本银行带来最大的经济效益
B．本银行必须有足够的实力去满足选择的目标客户所提出的需求
C．本银行必须有资源优势
D．本银行必须有竞争优势

53、税收规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为三类，即避税规划、节税规划和转嫁规划。其中节税规划的特点有（　　）。
A．合法性
B．有规则性
C．经营的调整性
D．后期无风险性
E．促进税收政策的统一和调控效率的提高

54、关于人们在退休期的理财活动，描述正确的是（　　）。
A．主要的任务就是稳健投资保住资产，合理安排正常支出
B．投资以安全为主，保本是基本目标
C．投资工具包括债券，各种基金、储蓄等
D．医疗保健支出是财务支出的重要部分
E．退休终老期应做好遗产规划及相关的税务规划

55、下列关于非语言沟通技巧的描述，错误的有：（　　）。
A．交谈时眼睛要注视着客户，表示倾听和理解客户的回答
B．交谈时眼睛不要注视着客户，免得给客户心理压力
C．保持直立的坐姿
D．在表达自己的意见时，个人理财业务人员不可以适当地使用手势

56、下列各项中属于代理特征的是：（　　）。
A．代理人须在代理权限内实施代理行为
B．代理行为必须是具有法律效力的行为
C．代理行为须直接或间接对被代理人发生效力
D．代理人在代理活动中具有独立的法律地位

57、下列属于衡量财务结构指标的有（　）。
A．资产负债率
B．有形净值债务率
C．流动比率
D．理财成就率
E．速动比率

58、商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括（　　）。
A．当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B．当期推出的理财计划的全面资料及销售和投资状况
C．相关风险监测与控制情况
D．当期理财计划的收益分配和终止情况
E．涉及的法律诉讼情况

59、在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（　　）等方面。
A．商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品不应将基础资产与衍生交易部分相分离
B．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
C．商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用
D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

60、按照保险的承包方式，保险可分为（　　）。
A．A人身保险
B．财产保险
C．投资型保险
D．直接保险
E．再保险