2009年银行从业考试《个人理财》模拟试题(五)

101、下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人等专门基金托管部门的从业人员的有（　　）。
A．因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B．对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的
C．个人所负债务数额较大，到期未清偿的
D．因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员
E．参加工作不久，经验不足的

102、对于影响股价的因素的说法，正确的是（　　）。
A．宏观经济衰退，所有公司的股价都会大幅下跌
B．股票价格与公司盈利能力成正比
C．公司资产净值增加，股价上升
D．股息与股价的变化成正比
E．股票分割对股价上涨的刺激要小于增加股息派发的刺激

103、制定财务目标，要遵从的原则有（　　）。
A．在制定目标时要具体化
B．改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要
C．短期目标、中期目标和长期目标要同时兼顾，不可厚此薄彼
D．将预留现金储备作为必须实现的财务目标来完成
E．追求利益的最大化

104、以下哪些宏观经济政策措施会对个人理财产生影响（　　）。
A．加大国债发行量 
B．降低印花税
C．养老保险制度
D．提高法定存款准备金率
E．推行货币化分房

105、证券投资基金的当事人主要有（　　）。
A．基金持有人 
B．基金发起人
C．基金托管人 
D．基金管理人
E．以上说法不正确

106、当预期未来本币升值时，则理财策略中应（　　）。
A．增加储蓄配置
B．增加债券配置
C．增加股票配置
D．增加房产配置
E．减少外汇配置

107、假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条；对应地，四种经济状况发生的概率分别是20%，30%，40%，10%；对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%；而基金Y的对应收益率为45%，25%，13%，-6%。下列说法正确的是（　　）。
A．两个基金有相同的期望收益率
B．投资者等额分配资金于基金x和Y，不能提高资金的期望收益率
C．基金X的风险要大于基金Y的风险
D．基金X的风险要小于基金Y的风险
E．基金X的收益率和基金Y的收益率的相关系数是负的

108、下列各项属于生命周期中的中年成熟期的特征是（　　）。
A．理财策略简单，多使用银行存款
B．投资组合中增加高成长性和高风险的投资工具
C．风险厌恶程度提高，追求稳定收益
D．理财投资的目标通常是适度增加财富
E．投资策略稳健，多选择高信用等级的债券、优先股等

109、嵌入式衍生产品包括（　　）。
A．可提前赎回债券
B．可提前退还债券
C．可转换债券
D．零息票债券
E．以上都不对

110、收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针，偏松的收入分配政策会（　　）。
A．刺激投资需求增长 
B．导致利率水平下降
C．刺激股市反弹 
D．抑制房地产价格上涨
E．私人银行业务发展空间凸显