2009年银行从业考试《个人理财》模拟试题(五)

121、下列关于金融市场风险的理解，正确的有（　　）。
A．市场风险来源于与整个市场系统有关的因素，这种风险影响市场上所有的投资对象，因此被称为系统风险或不可分散风险
B．可被分散化消除的风险被称为独特风险、特定公司风险、非系统风险或可分散风险
C．特定风险的风险来源是独立的，它只影响市场上的某一个或某几个投资对象
D．保险原则指的是通过充分分散化来化解特定风险的原理
E．伴随着资产组合中资产种类的增加，系统风险逐渐降低

122、保险的功能包括（　　）。
A．风险回避 
B． 实施补偿
C． 免税效应 
D． 转移风险
E． 投资效应

123、证券的票面要素有（　　）。
A．标的物 
B． 权利
C． 义务 
D． 持有人
E． 相关规定

124、短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是（　　）。
A．套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易从而为其现货保值
B．套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果
C．套期保值可以分为买人套期保值和卖出套期保值
D．卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失
E．在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的

125、国家通常根据当前宏观经济形势，采取（　　）等手段来调整财政收入与支出的规模与结构。
A．再贴现率 
B． 预算
C． 国债 
D． 财政补贴
E． 税收

126、根据价值细分理论，商业银行个人理财客户可以分为（　　）。
A．玉质客户
B．铅质客户
C．金质客户
D．铁质客户
E．铜质客户

127、世界通行的黄金投资方式中包括（　　）。
A．投资金币 
B．纸黄金
C．黄金远期买卖 
D．黄金期权
E．投资金饰

128、中国银行理财客户经理的岗位职责包括（　　）。
A．根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
B．遇到疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务
C．负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
D．收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门。
E．负责为客户介绍保险业务

129、商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有（　　）等。
A．当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B．当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C．相关风险监测与控制情况
D．当期理财计划的收益分配和终止情况
E．涉及法律诉讼情况

130、《证券法》规定，禁止任何人以（　　）手段操纵证券市场。
A．单独或者通过合谋，集中资多优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量
B． 与他人串通，以事先约定时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C． 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
D． 以其他手段操纵证券市场
E． 根据相关法律法规进行证券交易