31．商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向（ ）申请批准。
A．中国人民银行
B．中国证监会
C．中国银监会
D．中国银行业协会
32．（ ）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。
A．中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)
B．城市商业银行
C．农村商业银行
D．外资独资银行
33．下列对生命周期各个阶段的特征陈述有误的一项是（ ）。
A．银行存款比较适合少年成长期存放富余的消费资金
B．处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累
C．当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的
D．老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性
34．证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散的风险是（ ）。
A．系统性风险
B．市场风险
C．非系统性风险
D．政策风险
35．刚开始访问一些具有代表性的客户样本并不能做到（ ）。
A．判断客户对问卷的认可程度，以便在后续实施阶段进一步修改、润色
B．测试客户不同访问方式的有效性(面对面、电话、书面、通过电子邮件和网站)
C．判断客户的等级
D．对目前的客户满意水平有一个客观认识并确定改进水平
36．（ ）反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。
A．风险偏好
B．风险承受力
C．风险认知度
D．风险承受态度
37．股票、定期存款和大额可转让存单的流动性由强烈到弱的正确排序是（ ）。
A．大额可转让存单>股票>定期存款
B．股票>大额可转让存单>定期存款
C．定期存款>股票>大额可转让存单
D．股票>定期存款>大额可转让存单
38．假定从某一股市采样的股票为A．B．C．D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元、28元，用简单算术平均法计算的该市场股价指数为（ ）。
A．13B
B．125
C．140
D．150
39．外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（ ）审批。
A．中国人民银行
B．中国证监会
C．中国银监会
D．国家外汇管理局
40．在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是信誉良好，近 （ ）内未发生损害客户利益的重大事件。
A．半年
B．一年
C．两年
D．三年
41．申购新股型理财计划属于（ ）。
A．套汇型理财产品
B．固定收益型产品
C．衍生工具联结型产品
D．套利型理财产品
42,投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是（ ）。
A．保险标的
B．保险费
C．保险赔偿
D．以上都不是
43申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日（ ）内向中国证监会提交更新材料。
A．15个工作日
B．10个工作日
C．8个工作日
D． 5个工作日
44．根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是（ ）。
A．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D．为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖
45．买入看涨期权最大的损失是（ ）。
A．期权费
B．无穷大
C．零
D．标的资产的市场价格
46．投资者买入一份看跌期权，若期权费为C，执行价格为X，则当标的资产价格为（ ）时，该投资者不赔不赚。
A．X+C
B．X—C
C．C—X
D．C
47．商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前（ ），将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
A．5日
B．10日
C．15日
D．20日
4B．商业银行应按（ ）对个人理财业务进行统计分析。
A．月度
B．季度
C．半年度
D．年度
49．某人投资100元，报酬率为10％，累计10年可积累（ ）。
A．复利终值为229．37元
B．复利终值为239．37元
C．复利终值为249．37元
D．复利终值为259．37元
50．下列理财策略不能提升客户的资产增长率的是（ ）。
A．降低净资产占总资产的比重
B．降低生息资产占总资产的比重
C．提高储蓄率
D．将资产转换到风险较高的投资工具
51．个人和家庭主要的投资来源是（ ）。
A．收入
B．支出
C．储蓄
D．现金流量
52．同时满足以下两个条件的证券组合：第一，在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；第二，在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险是（ ）。
A．可行组合
B．可选组合
C．有效组合
D．最优组合
53．在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（ ）。
A．固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多
B．间接标价法下的汇率也下降
C．本国货币币值下降
D．外国货币与本国货币的比价下降
54．关于外汇的直接标价法和间接标价法，下列说法正确的是（ ）。
A．直接标价法和间接标价法都是以一定单位外国货币作为标准，折算成一定数额本国货币
B．间接标价法下，汇率上升说明本国货币币值下降
C．大多数国家都采用直接标价法
D．我国采用间接标价法
55．商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（ ）内，将有关统计分析报告取送中国银行业监督管理委员会。
A．第一周
B．第一个月前10日
C．第一个月前20日
D．第一个月
56．商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的（ ）前报中国银行业监督管理委员会。
A．1月底
B．2月底
C．3月底
D．4月底
57．证券市场线描述的是（ ）。
A．证券的预期收益率与其系统风险的关系
B．市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合
C．证券收益与指数收益的关系
D．由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合
58．下列对税收筹划的表述有误的一项是（ ）。
A．税收筹划的前提是依法纳税
B．税收筹划是从节流的角度增加客户的财务自由度
C．因为税收筹划有税法可依，所以是无风险的
D．目的性原则是税收筹划的根本原则
59．《民法通则》将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人四类，这是按照（ ）为标准划分的。
A．法人所在的地点
B．法人注册的名称
C．法人活动的性质
D．法人资产的多少
60．商业银行的组织形式有两种，即（ ）。
A．商业银行和非商业银行
B．营利性银行和非营利性银行
C．国有商业银行和地方性商业银行
D．银行有限责任公司和银行股份有限公司
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