61．一张面值为100元的附息债券，期限10年，息票率为10％，如果当时的市场利率为10％，则债券价格是（ ）元。
A．100
B．1 10
C．90
D．121
62．下列属于货币市场的是（ ）。
A．中长期债券市场
B．全国银行问同业拆借市场
C．中国大陆A股市场
D．银行中长期信贷市场
63．根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求；保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在（ ）以上。
A．3万元
B．4万元
C．5万元
D．6万元
64．下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。
A．管理人对基金财产具有经营管理权
B.管理人对基金运营收益承担投资风险
C．托管人对基金财产具有保管权
D．投资人对基金运营收益享有收益权
65．某人拟购买面值为1 000元的贴现债券，期限为2年，若要获得5％的年收益率，某人应该以（ ）的价格买入该债券。
A．907元
B．910元
C．909元
D．908元
66．现年45岁的王先生决定自今年起每年过生日时将10 000元存人银行直到60岁退休；假定存款的利率是3％并保持不变，则退休时王先生将拥有（ ）元的银行存款可用于退休养老之用。 A．191 569
B．192 213
C．191 012
D．192 567
67．银行职业道德的基本要求是（ ）。
A．遵守法规
B．爱岗敬业
C．客观公正
D．廉洁奉公
68．交割仓库开具并经期货交易所认定的标准化提货凭证称为（ ）。
A．仓票
B．仓据
C．仓单
D．仓书
69．买卖双方在交易所签订的、在将来的某一确定时间、按确定的价格购买或者出售某金融工具的标准化协议是（ ）。
A．金融期权合约
B．金融互换合约
C．金融远期合约
D．金融期货合约
70．下列金融市场中，（ ）不是金融期货交易市场。
A．芝加哥国际货币市场
B．纽约股票交易所
C．伦敦国际金融期货交易所
D．新加坡国际货币期货交易所
71．商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划风险。对于 （ ），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”
A．保证收益型理财计划
B．非保本浮动收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．保本固定收益理财计划
72．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。
A．交易限额
B．错配限额
C．止损限额
D．风险价值限额
73．股票价格变动的直接原因是（ ）。
A．供求关系
B．经济周期
C．通货膨胀
D．市场基准利率
74．通常，股价的变化要（ ）发行公司盈利的变化。
A．先于
B．同时于
C．滞后于
D．无法确定
75．商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ ）。
A．连续性
B．秘密性
C．独立性
D．频繁性
76．对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，说法错误的是（ ）。
A．其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通
B．即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况
C．银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话
D．如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚
77．远期利率协议的买方是名义（ ），其订立远期利率协议的一个主要目的是规避利率（ ）的风险。
A．借款人，上升
B．借款人，下降
C．贷款人，上升
D．贷款人，下降
78．下列不属于货币市场工具的是（ ）。
A．短期政府债券
B．中长期债券
C．商业票据
D．大额可转让定期存单
79．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括（ ）。
A．期限错配限额
B．止损限额
C．期权限额
D．风险价值限额
80．商业银行按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
A．国务院
B．中国人民银行
C．中国银监会
D．中国银行业协会
81．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（ ）。
A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
D．设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户
82．这经验太宝贵了，我也有类似经验。这样的问题属于（ ）。
A.感性回应问题
B．开放式问题
C．封闭式问题
D．澄清性问题
83．2007年《期货交易管理条例》通过并施行，条例的内容不包括（ ）。
A．商品期货交易
B．金融期货交易
C．期货合约交易
D．建立全球最大的期货交易所
84．签订履行合同的过程中出现的失职被骗罪属于（ ）。
A．失职犯罪
B．渎职犯罪
C．无意识犯罪
D．贪污罪
85．按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，应在（ ）万元人民币以上。
A．1
B．3
C．5
D．10
86．下面是基期和报告期的股票交易量资料，则用加权股价平均法计算的派许指数约为（ ）。
|
|
股价(元) |
交易量 | ||
|
基期(eo) |
报告期(Q。) |
基期(Q。) |
报告期(P，) | |
|
A |
5 |
8 |
100 |
“O |
|
B |
16 |
22 |
40 |
70 |
|
C |
24 |
31 |
90 |
120 |
|
D |
35 |
60 |
50 |
80 |
A．149
B．217
C．68
D．151
87．银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于（ ），并应当出示合法证件和检查通知书。
A．5人
B．3人
C．2人
D．1人
88．证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司（ ）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。
A．3％
B．5％
C．10％
D．20％
89．下列对家庭生命周期各期各阶段的理财建议，不合适的是（ ）。
A．家庭衰老期尽量不要承担贷款
B．投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C．家庭成熟期应为退休金作准备
D．家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
90．以下说法不正确的是（ ）。
A．其他部门和人员不影响客户行为
B．客户满意度是客户升级的根本所在
C．90％以上的收入来自于现有客户
D．个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息
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