一、单项选择题(共90题，每题0．5分)
以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填括号内。
1．目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由( )行使。
A．中国银监会
B．相对应级别的政府部门
C．客户联盟
D．中国人民银行
2．下列关于股票的理解，正确的是( )。
A．股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书
B．引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平
C．目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息
D．优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的
3．人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为( )。
A．投机风险
B．纯粹风险
C．偶然风险
D．意外风险
4．中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是( )。
A．央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升
B．央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升 、
C．央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
D．央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
5．投资者购买( )理财计划承担的风险最大。
A．固定收益理财计划
B．保证收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划
6．如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则( )。
A．实际收益率等于票面利率
B．实际收益率高于票面利率
C．实际收益率低于票面利率
D．实际收益率和票面利率无关
7．上海黄金交易所实行( )组织形式。
A．法人制
B．会员制
C．代表制
D．公司制
8．制订个人理财目标的基本原则之一是，将( )作为必须实现的理财目标。
A．个人风险管理
B．长期投资目标
C．预留现金储备
D．短期投资目标
9．( )是银行从业人员开发客户的关键环节。
A．倾诉
B．拜访
C．沟通
D．认知
10．下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是( )。
A．名家字画
B．唐宋古董
C．古代玉器
D．邮票
11．下列关于开放式基金的说法，不正确的是( )。
A．在我国，开放式基金一般采用网下发行方式
B．投资者在存续期内可随时申购基金单位
C．所募集到的资金可以用于长期投资
D．基金的资金总额固定不变
12．下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。
A．若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权
B．若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权
C．看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益
D．看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
13．债券的即期收益率是( )。
A．息票利息与债券面额的比值
B．年息票利息与债券面额的比值
C．息票利息与债券市场价格的比值
D。年息票利息与债券市场价格的比值
14．根据可保利益原则，我们无法为( )投保。
A．家用电器
B．租用的别人的房屋
C．公共广场的雕塑
D．自己的房产
15．个人理财中，收入可概括分为( )。
A．现金收入与非现金收入
B．工作收入与理财收入
C．正职收入与兼职收入
D．薪资收入与红利收入
16．在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是( )。
A．一触即付期权
B．双向不触发期权
C．二触即付期权
D．单向不触发期权
17．按照风险从小到大排序，下列排序正确的是( )。
A．储蓄存款，国库券，普通股，公司债券
B．国库券，优先股，公司债券，商业票据
C．国库券，储蓄存款，商业票据，普通股
D．储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券
18．客户向期货公司下达交易指令的方式不包括( )。
A．口头方式
B．书面方式
C．电话方式
D．互联网方式
19．负债比率是客户负债总额与总资产的比值，显然这一比率与清偿比率密切相关，同样可以用来衡量客户的综合( )能力。
A．经济
B．偿债
C．收入
D．支出
20．开放式基金的交易价格主要取决于( )。
A．基金总资产
B．供求关系
C．基金净资产
D．基金负债
21．在相同保额和投保条件下，( )保费最低。
A．年金保险
B．终身寿险
C．两全保险
D．定期寿险
22．商业银行开展个人理财顾问业务，应对客户实行( )。
A．分层管理
B．分片管理
C．分时段管理
D．分风险管理
23．关于基金投资的风险，以下说法错误的是( )。
A．基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性
B．基金的风险取决于基金资产的运作
C．基金的非系统性风险为零
D．基金的资产运作无法消灭风险
24．( )负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。
A．国家外汇管理局
B．中国银行业监督管理委员会
C．人民银行
D．财政部
25．下列情况中，符合银行发放个人贷款要求的是( )。
A每月收入约8000元，正常生活费用4 000元．月还款额4 200元
B．申请一项10年期的360 000元贷款，每月收入约为6 000元，正常生活费用约3 000元
C．贷款100 000元，以同等价值的汽车作为抵押
D．贷款30 000元，以80 000元的国债作为质押
26．贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。
A．规定利率
B．不规定利率
C．标明折价
D．不标明折价
27．考虑两种完全负相关的风险证券A和B。A的期望收益率为10％，标准差为l6％。B的期望收益率为B％，标准差为l2％。股票A和股票B在最小方差资产组合中的权重分别为( )。
A．0．24，0．76
B．0．50，0．50
C．0．57，0．43
D．0．43，0．57
28．家庭财产保险的分类不包括( )。
A．两全家财险
B．长效还本家财保险
C．个人收藏的邮票保险
D．普通家财保险
29．以下关于互换交易的作用说法错误的是( )。
A．可以绕开外汇管制
B．具有价格发现的功能
C．基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本
D．在资产、负债管理中防范利率、汇率风险
30．客户下列信息巾，属于财务信息的是( )
A．客户的年龄
B．客户风险偏好
C．客户投资经验
D．客户负债
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