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2014年银行业初级资格考试个人理财模拟试题及答案解析

来源:233网校 2014-06-04 09:51:00

71. 根据《信托法》,下列关于受益人的说法,不正确的是( )。

A. 受益人可以是自然人、法人,或者依法成立的其他组织

B. 委托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人

C. 受托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人

D. 受益人自信托生效之日起享有信托受益权

【正确答案】 C

72. 小王为某校的在校大学生,年仅20岁,无独立的生活来源,在校期间向银行申请助学贷款1.5万元,到期无力偿还。以下处理方式正确的是( )。

A. 由小王承担偿还责任

B. 小王的父母负有连带偿还责任

C. 小王的父母应该先行垫付

D. 由小王或小王的父母承担偿还责任

【正确答案】 A

【答案解析】 年满l8周岁的公民具有完全的民事行为能力,小王已经20岁,该责任应由小王承担,父母既不负偿还责任,也不负先行垫付责任。

73. 内幕信息是指证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息,下列不属于内幕信息的是( )。

A. 公司股权结构的重大变化

B. 公司债务担保的重大变更

C. 公司分配股利或者增资的计划

D. 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十

【正确答案】 D

【答案解析】 选项D不属于内幕信息,公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十,才属于对市场价格有重大影响的内幕信息。

74. 下列关于证券投资基金的特点说法错误的是( )。

A. 证券投资基金是一种直接的证券投资方式

B. 证券投资基金具有投资小、费用低的优点

C. 证券投资基金流动性强

D. 与直接购买股票相比,投资者与上市公司没有任何直接关系

【正确答案】 A

【答案解析】 证券投资基金是一种间接的证券投资方式,选项A说法有误。

75. 投资基金正常运作的基础性法律文件是( )。

A. 基金合同

B. 招募说明书

C. 基金募集方案

D. 基金发行计划

【正确答案】 A

【答案解析】 基金合同是投资基金正常运作的基础性法律文件。

76. 根据《物权法》的规定,下列财产中不得抵押的是( )。

A. 交通运输工具

B. 建设用地使用权

C. 建筑物和其他土地附着物

D. 土地所有权

【正确答案】 D

【答案解析】 《物权法》第一百八十四条规定,下列财产不得抵押:(一)土地所有权;(二)耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权,但法律规定可以抵押的除外;(三)学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施;(四)所有权、使用权不明或者有争议的财产;(五)依法被查封、扣押、监管的财产;(六)法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。

77. 以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的,质权自权利凭证( )时设立。

A. 交付质权人

B. 证券登记结算机构办理出质登记

C. 有关部门办理出质登记

D. 工商行政管理部门办理出质登记

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查权利质权的相关知识。以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的,质权自权利凭证交付质权人时设立;没有权利凭证的,质权自有关部门办理出质登记时设立。

78. 期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约,从而终结期货交易的行为是( )。

A. 平仓

B. 交割

C. 结算

D. 持仓

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查平仓的含义。

79. 商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录,其保存的时间应当不少于( )年。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 30

【正确答案】 B

【答案解析】 商业银行开办代客境外理财业务,应该保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料,其保存的时间应当不少于15年。

80. 对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是( )。

A. 基金合同生效不足6个月的,不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩

B. 基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C. 基金合同生效在10年以上的,应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩

D. 基金合同生效6个月以上但不满l年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩

【正确答案】 C

【答案解析】 基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩。选项C说法有误。

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