31．《证券法》规定，证券公司及其从业人员从事（ ），损害客户利益的行为属于欺诈行为。
A．未经客户委托，擅自为客户买卖证券
B．传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C．挪用公款进行大规模的证券买卖
D．不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
32．按照《期货交易管理条例》的规定，期货交易所不得（ ）。
A．直接或间接参与期货交易
B．从事信托投资
C．股票投资
D．非自用不动产投资
E．从事与期货业务无关的活动
33．下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有（ ）。
A．股票价格指数
B．农产品
C．黄金
D．利率
E．汇率
34．在债务管理中，需要考虑的因素包括（ ）。
A．贷款需求
B．预期收支情况
c．还款能力
D．客户资产价值
E．合理选择贷款种类和担保方式
35．商业银行要建立健全综合理财服务的（ ），并及时对相关体系的运行情况进行检查。
A．内部管理与监督体系
B．客户授权检查与管理体系
C．销售管理和审批体系
D．收益保证与审计体系
E．风险评估与报告体系
36．商业银行应综合分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的有（ ）。
A．保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B．保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
C．保证收益理财计划的起点金额，人民币应该在5万元以上
D．保证收益理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上
E．其他理财计划和投资产品的销售起点会额，应不低于保证收益型理财计划的起点金额
37．商业银行开展个人理财业务有（ ）等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售，并违反国家利率管理政策进行变相高息揽储的
C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D．挪用单独管理的客户资产的
E．未按规定进行风险揭示和信息披露的
38．个人税收规划的基本内容包括（ ）。
A．避税规划
B．节税规划
C．转嫁规划
D．目的性规划
E．合法性规划
39．一个完整的退休规划包括（ ）等内容。
A．工作生涯设计
B．退休后生活设计
C．自筹退休金部分的储蓄投资设计
D．退休后理财产品设计
E．保险产品设计
40．下列各项中，属于理财顾问服务特点的有（ ）。
A．顾问性
B．专业性
C．综合性
D．制度性
E．长期性
