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2016年银行从业资格考试初级《个人理财》第六章提分试题

来源:233网校 2016-04-23 18:27:00
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  31在客户信息收集的方法中,属于初级信息收集方法的有(BC)。

  A建立数据库,平时多注意收集和积累

  B和客户交谈

  C采用数据调查表

  D收集政府部门公布的信息

  E收集金融机构公布的信息

  32某客户投资股票价值7万元,投资借款3万元,信用卡账款余额2万元,自用住宅价值60万元,房贷余额30万元,则下列说法正确的有(AB)。

  A负债比率为52.2%

  B净资产32万元

  C固定资产30万元

  D总负债33万元

  E总资产64万元

  33对个人而言,利率水平的变动会影响(ABCDE)。

  A对投资收益的预期

  B消费支出和投资决策的意愿

  C购买股票或是购买债券的决定

  D从银行获取的各种信贷的融资成本

  E现在贷款买房或是将来攒够钱买房的决策

  34一个全面的财务规划涉及(ABCDE)问题。

  A人生事件规划

  B保险规划

  C现金、消费及债务管理

  D投资规划

  E税收规划

  35制订保险规划的原则包括以下哪些内容?(ABC)

  A转移风险的原则

  B量力而行的原则

  C分析客户保险需要

  D合法性原则

  E目的性原则

  36利用个人客户的资产负债表可以明确(ACDE)。

  A客户的偿付比例

  B储蓄比例

  C资产

  D负债

  E净资产

  37按资产流动性划分,资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等;按资产性质划分,资产可分为金融资产和非金融资产两类;更普遍的分类方法是将资产分成(ABC)。

  A现金与现金等价物

  B其他金融资产

  C其他个人资产

  D固定资产

  E不动资产

  38计算速动比率时,把存货从流动资产中剔除的主要原因有(ABCDE)

  A部分存货可能已损失报废而未处理

  B存货是否能够变现存在不确定性

  C存货的变现速度较慢

  D部分存货已抵押给债权人

  E存货的账面价值与可变现净值可能存在差异

  39在大多数国家,人们一般在55岁到65岁之间退休,一个完整的退休规划包括(ABD)等内容

  A工作生涯设计

  B退休后生活设计

  C保险产品设计

  D自筹退休金部分的储蓄投资设计

  E购买理财产品设计

  40客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征时应当(CDE)方面入手。

  A客户的年龄

  B客户的受教育程度

  C客户的风险偏好

  D客户的风险认知度

  E客户的实际风险承受能力

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