1下列关于客户信息收集的说法，不正确的是(A)。
A为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写
B在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析
C如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
2所谓流动性资产和流动性负债，其中的“流动性”期限标准是(A)。
A一个月
B两个月
C半年
D一年
3下列理财目标中属于短期目标的是(D)。
A按揭买房
B退休
C子女教育储蓄
D休假
4在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是(D)。
A现金、债务管理
B投资规划
C税收规划
D教育规划
5以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是(C)。
A风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素
B客户往往需要金融理财师的专业指导与评估
C风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见
D金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
6下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是(B)。
A商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D客户只提供建议，最终决策权在商业银行
7(B)是反映企业特定会计期间经营成果的报表。
A资产负债表
B利润表
C财务状况变动表
D现金流量表
8现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是(C)。
A满足应急资金的需求
B满足未来消费的需求
C保障家庭生活的安全、稳定
D满足财富积累的需求
9下列(C)不属于制订保险规划的原则
A量力而行的原则
B转移风险的原则
C效益最大化原则
D分析客户保险需要的原则
10以下关于现金、消费管理的说法，错误的是(A)。
A现金管理包括对固定资产和流动资产的日常管理
B满足急需资金的需要是现金管理的目的之一
C消费的合理性只有相对标准
D预测年度收入是现金预算编制程序之一
