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2016年银行从业资格考试初级《个人理财》第八章提分试题

来源:233网校 2016-04-25 09:52:00
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  21(D)应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

  A期权限额

  B交易限额

  C结算前信用风险限额

  D结算信用风险限额

  22下列关于风险控制计划的说法,不正确的是(C)。

  A商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

  B商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

  C商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标

  D商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

  23下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法,不正确的是(B)。

  A建立销售理财产品的分级审核批准制度

  B采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额

  C设置不低于5万元人民币的销售起点金额

  D建立必要的委托投资跟踪审计制度

  24根据(B),个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。

  A对公司发展所作贡献不同

  B工作的侧重点不同

  C所从事个人理财业务管理运作方式不同

  D个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩

  25(A)开办需要批准的个人理财业务,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。

  A中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)

  B城市商业银行

  C农村商业银行

  D外资独资银行

  26下列问题中,不属于与客户沟通的开放性问题的是(C)。

  A您的未来职业发展情况如何?

  B您选择股票的标准是什么?

  C您是否曾经投资于成长型股票?

  D您通常怎样安排自己的富余资金?

  27商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的(B)前报送中国银行业监督管理委员会。

  A.1月底

  B.2月底

  C.3月底

  D.一季度

  28客户的需求首先是物质利益的满足,这是商业银行公关商谈的(A)。

  A中心内容

  B重点内容

  C核心内容

  D根本内容

  29商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件,并至少(C)重新确认一次。

  A每季度

  B每半年

  C每年

  D2年

  30商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理,但流动性风险限额应至少包括(A)。

  A期限错配限额

  B止损限额

  C期权限额

  D风险价值限额

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