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一、单项选择题
1．个人理财中，收入可概括分为( )。
A．现金收入与非现金收入
B．工作收入与理财收入
C．正职收入与兼职收入
D．薪资收入与红利收入
2．下列有关投资的说法，错误的是( )。
A．经济繁荣时，应适当减持存款、债券，增加股票、房产等投资
B．经济衰退时，增加长期储蓄和债券
C．经济繁荣时，增加长期储蓄和债券
D．萧条期面临转折时，应适当减少储蓄，逐步转向股票、房产等投资
3．下列各项物权中，不属于他物权的是( )。
A．土地承包经营权
B．所有权
C．国有土地使用权
D．质权
4．关于金融市场的分类，下列描述错误的是( )。
A．金融市场可以分为一级市场和二级市场。其中，一级市场又称为发行市场，二级市场又称为交易市场
B．按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票交易主要在场外进行
C．证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类
D．典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等
5．下列选项中，影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。
A．基金资产净值
B．基金市场供求关系
C．股票市场走势
D．政府有关基金政策
6．对于股权类产品的风险，下列理解正确的是( )。
A．周期性明显、固定成本高的行业风险较低
B．大公司的风险较大
C．保守型公司风险较大
D．业绩好并且可以持续增长的公司风险较小
7．对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括( )。
A．责令暂停部分业务
B．限制分配红利和其他收入
C．限制发放员工工资
D．限制资产转让
8．下列有关保险产品的叙述，正确的是( )。
A．保险产品是具有法律效力的合同
B．具有短期性的特点
C．签订保险合同后，双方可以协商更改
D．投保人可以在购买保险产品后，逐步了解该保险产品的内容
9．假定目前银行两年期定期存款利率为3．96％，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是( )。
A．3％
B．4％
C．5％
D．6％
10．下列关于贝塔系数的理解，错误的是( )。
A．贝塔系数等于金融资产收益与市场组合收益之间的协方差除以市场组合收益的方差B．市场组合的贝塔系数等于l
C．如果以各种金融资产的市场价值占市场组合总的市场价值的比重为权数，所有金融资产的贝塔系数的平均值等于l
D．贝塔系数是指金融资产收益与其平均收益的离差平方和的平均数
11．在银行业从业人员职业道德中，( )是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。
A．爱岗敬业
B．公平竞争
C．诚信
D．熟知业务
12．( )是指根据期货交易所公布的结算价格对交易双方的交易盈亏状况进行的资金清算和划转。
A．交割
B．结算
C．持仓限额
D．平仓
13．下列关于股价与其相关因素关系的理锯，错误的是( )。
A．一般来说，在稳定的宏观环境下，股价和公司经营状况在长期呈现正向关系B．在短期，股价和公司基本面情况呈现反向关系
C．在宏观环境变动加剧的情况下，股票的风险加大
D．社会投机因素常常使股价过分增长，出现股市泡沫
14．下列关于证券投资基金的说法，错误的是( )。
A．投资基金适合作短期投机炒作
B．投资基金适合作中长期投资
C．投资者购买基金时需要支付一定的费用
D．资本利得是证券投资基金收益的重要组成部分之一
15．从本质上说，回购协议是一种( )。
A．信用贷款
B．融资租赁
C．以证券为质押品的质押贷款
D．金融衍生品
16．商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括( )。
A．未经批准办理结汇、售汇
B．未经批准分立或者合并
C．未经批准在银行间债券市场发行金融债券
D．违反规定同业拆借
17．下列不属于基金管理人应当履行的职责的是( )。
A．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B．安全保管基金财产
C．办理基金备案手续
D．以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
18．私人银行业务是一种向( )提供的系统理财业务。
A．法人
B．个人存款者
C．大型企业
D．高收入者及其家庭
19．下列关于银行业监管措施中现场检查的说法，错误的是( )。
A．现场检查时，检查人员应当出示合法证件和检查通知书
B．现场检查时，检查人员不得少于二人
C．进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准
D．银行业金融机构必须无条件接受检查
20．( )可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。
A．紧急备用金
B．债券
C．股票
D．套期保值工具
21．朱阿姨想购买某利率为6％债券，想通过一年的投资得到3万元，那么朱阿姨当前的投资应该为( )元。
A．18 750
B．28 200
C．29 000
D．28 302
22．由于对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短，造成保险事故发生，不能获得较为充分的补偿的风险是( )。
A．不必要保险风险
B．过分保险的风险
C．未充分保险的风险
D．信用风险
23．下列关于债券的说法，错误的是( )。
A．债券价格与市场利率反向变动，当利率上涨时，债券价格下跌
B．发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金都会受到不同程度的影响
C．公司债券的违约风险一般通过信用评级表示
D．当市场利率上升时，投资者投资债券面临的再投资风险增加
24．受托人以( )为目的管理信托财产。
A．受托人最大利益
B．委托人最大利益
C．受益人最大利益
D．社会利益
25．由期货交易所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化合约是( )。
A．远期合约
B．期货合约
C．期权合约
D．即期合约
26．在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做( )。A．高级信息
B．初级信息
C．次级信息
D．特殊信息
27．张先生买入一张l0年期，年利率8％，市场价格为920元，面值l 000元的债券，则他的即期收益率是( )。
A．8％
B．8．4％
C．8．7％
D．9．2％
28．以下关于客户投资风险承受能力的说法，不正确的是( )。
A．理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高
B．一个人越是有着复杂的家庭结构，其所承担的社会责任也就越重
C．资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，则可承受的风险能力就较弱
D．投资期限越长越可选择短期内风险较高的投资工具
29．在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用( )。
A．单利
B．复利
C．年金
D．普通年金
30．某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由( )承担。
A．保险代理人
B．保险经纪人
C．保险人
D．被保险人
