31．新股申购类信托理财产品中，无权提前终止的是（ ）。
A．受托人
B．发行理财产品的银行
C．投资者
D．投资对象
32．2008年，包括中国在内的全球很多国家CP1上涨，则债券投资者承担的风险是（ ）。
A．价格风险
B．再投资风险
C．通货膨胀风险
D．违约风险
33．从债券的发行形式来看，我国的国债可以分为无记名(实物)国债、记账式国债和（ ）。
A．储蓄式国债
B．普通国债
C．契约式国债
D．凭证式国债
34．下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性?（ ）
A．即期收益率
B．到期收益率
C．提前赎回收益率
D．债券价格波动率
35．下列关于基金申购的说法，错误的是（ ）。
A．基金申购是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为
B．投资者可以在银行和基金公司的网站上进行基金申购
C．投资者T日申购基金成功后，正常情况下，T+2日起可赎回该部分基金份额
D．基金申购采取“未知价”原则
36．投资者在银行购买“纸黄金”，依据的价格是（ ）。
A．国际黄金现货价格
B．中国黄金期货交易所公布的价格
C．银行公布的价格
D．银行和客户的协议价格
37．股票指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是（ ）的需要而产生的。
A．系统风险
B．非系统风险
C．信用风险
D．财务风险
38．投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是（ ）。
A．凭证式国债
B．储蓄式国债
C．实物式国债
D．记账式国债
39．以下对影响股票价格的因素分析，不恰当的一项是（ ）。
A．股票价格与公司盈利能力成正比
B．股息与股价的变化成反比
C．公司的重大并购重组常常影响股价的波动
D．股票分割不影响股票的总市值
40．个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（ ）。
A．理财顾问服务
B．保证收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保证收益理财计划
41．同样是用10万元来投资理财，有人选择购买长期国债，有人选择外汇保证金交易，两种截然不同的选择，是因为各自有不同的（ ）。
A．风险预期
B．风险偏好
C．风险认知度
D．实际风险承受能力
42．某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立（ ）。
A．证券投资卡
B．活期储蓄卡
C．定期存款账户
D．信用卡
43．理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。
A．得到一笔财产赠与
B．分期付款买房
C．自费出国旅游
D．年终奖金增加
44．客户理财目标按时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（ ）。
A．债务负担最小化
B．投资股票市场
C．控制开支预算
D．筹集资金购买汽车
45．在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（ ）。
A．现金、债务管理
B．投资规划
C．税务规划
D．教育规划
46．家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（ ）
A．货币市场基金
B．短期国库券
C．六个月定期存款
D．股票
47．对贪污犯罪的，依据情节轻重，分别依照《刑法》的规定处罚，下列处罚决定错误的是（ ）。
A．个人贪污数额在10万元以上的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产
B．个人贪污数额在5万元以上不满10万元的，处5年以上有期徒刑，可以并处没收财产
C．个人贪污数额在5000元以上不满5万元的，处1年以上7年以下有期徒刑
D．对多次贪污未经处理的，按贪污数额最大的那次处罚
48．保险兼业代理许可证的有效期限为（ ）年。
A．1
B．3
C．5
D．10
49．根据我国《证券法》的规定，下列不属于证券交易内部信息知情人的是（ ）。
A．发行股票的公司的监事
B．持有公司1%股份的股东
C．中国证券业协会的工作人员
D．承销其股份的证券公司
50．当商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以采取的处置方式是（ ）。
A．接管
B．重组．
C．撤销
D．宣告破产
51．中国银监会有权对金融机构以及其他单位和个人的（ ）行为进行检查监督。
A．有关存款准备金管理规定的行为
B．有关银行间同业拆借市场管理规定的行为
C．有关反洗钱规定的行为
D．有关金融机构设立分支机构的行为
52．下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是（ ）。
A．城市商业银行
B．证券投资基金公司
C．信托投资公司
D．金融资产管理公司
53．中国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以（ ）。
A．接管
B．重组
C．撤销
D．冻结资产
54．受托人以（ ）为目的管理信托财产。
A．受托人最大利益
B．委托人最大利益
C．受益人最大利益
D．社会利益
55．某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由（ ）承担。
A．保险代理人
B．保险经纪人
C．保险人
D．被保险人
56．下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是（ ）。
A．个人理财业务中资金的运用是按照合同约定的，储蓄资金的运用是按照银行需要的
B．个人理财业务的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的；储蓄的风险是商业银行独立承担的
C．个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只能是委托人本人
D．个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，信托业务是银行的中间业务
57．外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于（ ）人民币的定期存款。
A．30万元
B．50万元
C．100万元
D．200万元
58．个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（ ）。
A．中央银行和商业银行
B．商业银行和客户
C．监管机构和商业银行
D．理财人员和客户
59．在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任（ ）。
A．基金监管人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金持有人
60．下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（ ）。
A．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B．安全保管基金财产
C．办理基金备案手续
D．以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
