61．境内个人有下列（ ）情形，不必经外汇局核准。
A．符合有关规定的对外投资
B．向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费
C．在境外获得合法资本项目收入需结汇的
D．对外捐赠和财产转移需购付汇的
62．不属于中国人民银行职能的是（ ）。
A．批准商业银行设立分支机构
B．发行货币
C．组织全国资金清算
D．向商业银行发放贷款
63．根据《商业银行法》的规定，商业银行总行向分行拨付营运资金总和，不得超过总行资
本金额的（ ）。
A．70%
B．60%
C．50%
D．40%
64．与个人理财业务相关的行政法规有（ ）。
A．《商业银行法》
B．《信托法》
C．《个人外汇管理办法》
D．《外资银行管理条例》
65．下列个人所得属于劳动报酬所得的是（ ）。
A．个人出租住房取得的收入
B．个人发表文学作品所得的收入
C．个人中体育彩票获得的收入
D．个人担任董事职务取得的董事费收入
66．个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。
A．中国人民银行
B．银行监管委员会
C．中国银行业协会
D．证券监督委员会
67．按照规定，期货交易所的风险管理制度不包括（ ）。
A．持仓限额和大户持仓报告制度
B．涨跌停板制度
C．全额交割制度
D．风险准备金制度
68．以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是（ ）。
A．基金管理人对基金财产具有经营管理权
B．基金托管人有权利决定资金投向
C．投资人对基金运营收益享有收益权
D．投资人需要承担基金运营风险
69．关于保险代理人和保险经纪人的定义，错误的是（ ）。
A．保险代理人根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代为办理保险业务
B．保险代理人向保险人收取佣金
C．保险经纪人基于投保人的利益为投保人与保险人签订保险合同提供中介服务
D．保险经纪人向保险人收取佣金
70．下列不属于证券投资基金特点的是（ ）。
A．由专家运作、管理
B．风险小，与证券市场没有任何关系
C．投资小、费用低
D．组合投资、分散风险
71．某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（ ）。
A．没收违法所得，并处1万元罚款
B．没收违法所得，并处3万元罚款
C．吊销其相关从业资格
D．将其行为通报同业
72．当出现（ ）情形时，委托代理视为终止。
①代理人死亡；②作为被代理人或者代理人的法人终止；③被代理人和代理人之间的监护关系消灭；④代理人丧失民事行为能力；⑤代理期间届满或者代理事务完成；⑥被代理人取消委托或者代理人辞去委托。
A．①②③④⑤
B．①③④⑤⑥
C．①②④⑤⑥
D．①②③④⑥
73．某县为了鼓励当地国有啤酒厂增创税收，县长与啤酒厂厂长签订合同约定：2008年如果啤酒厂能够完成年度税收500万元的指标，则2009年该厂厂长和全厂职工都可以提升工资。该合同为（ ）。
A．双方民事法律行为
B．效力待定民事行为
C．附条件民事行为
D．不属于民事法律行为
74．商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（ ）。
A．掌握所推介产品的特征
B．具备相应的学历水平和工作经验
C．具备相关监管部门要求的行业资格
D．具备国家理财规划师资格
75．保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（ ）。
A．与本行储蓄存款进行搭配销售
B．对理财计划期限作出调整
C．对理财计划的币种进行转换
D．选择最终支付货币和工具
76．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。
A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B．商业银行未按客户指令进行操作
C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D．挪用单独管理的客户资产的
77．下列关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金的说法，不正确的是（ ）。
A．与银行资产一起管理
B．按照理财合同约定管理和使用
C．进行正常的会计核算
D．为每一个理财计划制作明细记录
78．某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（ ）。
A．了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B．了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C．向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D．牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票基金
79．商业银行应根据规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）。
A．10小时
B．20小时
C．30小时
D．40小时
80．风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”的理财计划是（ ）。
A．保证收益型理财计划
B．非保本浮动收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．保本固定收益理财计划
81．商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。
A．合规性风险
B．战略风险
C．法律风险和声誉风险
D．操作风险和信用风险
82．个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（ ）。
A．业务人员操守与胜任能力
B．操作的合规性与规范性
C．是否存在错误销售和不当销售
D．是否配置必要的人员
83．下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是（ ）。
A．理财产品的名称应恰当反映产品属性
B．理财产品的设计应强调合理性
C．理财产品的风险提示应充分、清晰和准确
D。理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定
84．根据规定，保证收益型理财计划的起点金额在（ ）人民币以上。
A．3万元
B．4万元
C．5万元
D．6万元
85．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉，是（ ）准则的内容。
A．诚实信用
B．守法合规
C．勤勉尽职
D．岗位职责
86．在面对与客户利益冲突的时候，银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（ ）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
A．客户自愿
B．银行利润最大化
C．客户利益至上
D．树立良好形象
87．积极配合监管人员的现场检查工作不包括（ ）。
A．及时、如实、全面地提供资料信息
B．不得拒绝或无故推诿监管人员分配的工作
C．不得转移、隐匿或者损坏有关证明材料
D．建立重大事项报告制度
88．下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A．与同业工作人员交流对某些客户的评价
B．避免向同事打听客户的个人信息和交易信息
C．了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
D．与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
89．对同事在工作中违反纪律、内部规章制度的行为应当予以提示，并根据情况向（ ）报告。
A．所在机构、监管部门、工会、行业自律组织
B．行业自律组织、监管部门、工会
C．所在机构、行业自律组织、监管部门、司法机关
D．所在机构、司法机关、监管部门
90．现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是（ ）。
A．满足应急资金的需求
B．满足未来消费的需求
C．保障家庭生活的安全、稳定
D．满足财富积累的需求
