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一、单项选择题(以下各小题所给出的选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)
1．随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应以（ ）为中心。
A．产品
B．价格
C．客户
D．市场
2．商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
A．风险提示
B．风险匹配
C．风险规避
D．风险共摊
3．理财师的工作职责决定其首要工作是（ ）。
A．了解自己的客户
B．规划合理的产品
C．了解市场的需求
D．制订合理的综合理财方案
4．客户的基本信息不包括（ ）。
A．储蓄
B．年龄
C．婚姻状况
D．姓名
5．理财师开展工作最关键的环节是（ ）。
A．了解客户、精准把脉其需求
B．明确理财目标，做好服务
C．了解市场竞争机制
D．满足客户需求
6．下列属于定量信息的是（ ）。
A．职业生涯发展
B．客户基本信息
C．个人兴趣爱好
D．财务信息
7．根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
A．如实告知
B．风险匹配
C．勤勉尽责
D．公平、公开、公正
8．健康保障属于（ ）。
A．生理需求
B．爱和归属感需求
C．安全需求
D．被尊重的需求
9．商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品是商业银行销售理财产品时应当遵循的（ ）原则。
A．公开
B．公正
C．诚实守信
D．风险匹配
10．风险厌恶型投资者不适合投资（ ）。
A．基金
B．保险
C．国债
D．储蓄
二、多项选择题(以下各小题所给出的选项中，有两个或两个以上符合题目要求。请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分)
1．理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。
A．上门拜访
B．开户资料
C．调查问卷
D．面谈沟通
E．大数据分析
2．理财师属于一种（ ）的金融服务工作。
A．学术性
B．独立性
C．综合性
D．专业性
E．系统性
3．家庭成长期的特点有（ ）。
A．子女教育金需求增加
B．家庭收入处于巅峰
C．需保持资金流动性
D．资产传承是核心目标
E．家庭成员收入稳定
4．企业经营理念发展的趋势主要包括（ ）。
A．转变金融经营理念
B．理财师向销售方向发展
C．信息技术与金融业务的有机整合
D．理财师工作方法由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销
E．借助互联网技术的发展
5．在个人生命周期的45～54岁年龄段，投资工具及保险计划应采取（ ）。
A．活期存款
B．基金定投
C．多元投资组合
D．投资型保险
E．定期寿险
6．理财师工作职责的要求有（ ）。
A．把自己认为最好的投资计划提供给客户
B．准确理解和把握客户需求以及对金融服务、产品的综合运用的水平
C．提供专业化服务和加强客户关系
D．为客户制订能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案
E．了解自己的客户
7．下列关于家庭衰老期的表述，正确的有（ ）。
A．夫妻年龄一般在60岁以后
B．核心资产配置应以固定收益为主
C．在核心资产组合中，不应该有高风险的股票配置
D．将养老险转即期年金
E．不建议有新增负债
8．理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括（ ）。
A．安排好自己的工作时间
B．客户以往接触理财的历史
C．客户的基本情况
D．面谈的主要目的
E．面谈的主要内容
9．按照年龄层次把个人生命周期比照家庭生命周期分为6个阶段，在稳定期，家庭已经建立，两人事业处于稳定上升阶段，面临子女教育、父母赡养、自己退休三大人生重任，这一时期理财要点有（ ）。
A．做好投资规划和家庭现金流规划
B．做好保险保障规划
C．可考虑采取定期定额基金投资等方式，利用复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
D．积极调整投资组合，以固定收益投资工具为主
E．尽可能多地储备资产，积累财富，未雨绸缪
10．商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
A．自愿
B．公平
C．公正
D．自由
E．公开
三、判断题(请对以下各题的描述作出判断，正确选A，错误选B)
1．调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。（ ）
A．正确
B．错误
2．商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。（ ）
A．正确
B．错误
3．理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）
A．正确
B．错误
4．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可直接为其办理。（ ）
A．正确
B．错误
5．生命周期理论认为，自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。（ ）
A．正确
B．错误
6．了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（ ）
A．正确
B．错误
7．处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。（ ）
A．正确
B．错误
8．自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。（ ）
A．正确
B．错误
9．按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。（ ）
A．正确
B．错误
10．人生价值的实现离不开经济保障，因此人生价值可以用金钱来衡量。（ ）
A．正确
B．错误
