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一、单项选择题(以下各小题所给出的选项中，只有一项符合题目要求。请选择相应选项，不选、错选均不得分)
1．理财师与客户关系的基础是（ ）。
A．信任
B．专业度
C．从业时间
D．自身形象
2．下列不属于客户的职业生涯发展状况的是（ ）。
A．客户所在单位
B．客户所在行业
C．职业生涯发展前景
D．客户职业职位
3．理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现（ ）的共赢。
①机构利益②社会利益③客户利益④理财师自身职业生涯的发展
A．①②③
B．①②③④
C．②③④
D．①③④
4．（ ）包括家庭消费支出、债务规划和现金管理；债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。
A．现金管理规划
B．家庭收支平衡规划
C．家庭收入规划
D．家庭消费开支规划
5．子女教育规划的内容不包括（ ）。
A．对教育费用需求的定性分析
B．通过储蓄和投资积累教育专项基金
C．金融产品的选择
D．购买保险
6．定性信息不包括（ ）。
A．家庭主要成员的情况
B．家庭各类负债额度
C．职业生涯发展状况
D．家庭基本信息
7．家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（ ）。
A．比率分析
B．流动性比率
C．杠杆比率
D．经营性比率
8．（ ）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。
A．财富分配
B．传承规划
C．财产传承规划
D．财产分配规划
9．下列各项中不属于定性信息的是（ ）。
A．家庭各类资产额度
B．家庭主要成员结构
C．客户理财目标
D．客户职业规划
10．在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（ ）。
A．对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正
B．客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
C．如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
D．有的客户偏爱风险高收益投资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
二、多项选择题(以下各小题所给出的选项中，有两个或两个以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分)
1．下列各项中影响定期评估频率的有（ ）。
A．客户的投资金额和占比
B．客户的投资风格
C．客户个人财务状况变化幅度
D．自然灾害
E．公积金政策变化
2．需要告知客户的理财服务信息包括（ ）。
A．如实告知客户自己的能力范围
B．了解并明确客户的财务问题或理财目标
C．解决财务问题的条件和方法
D．了解、收集客户相关信息的必要性
E．清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务
3．下列对客户档案管理的说法中正确的有（ ）。
A．在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
B．有助于理财师更深的了解客户
C．有利于维护良好的客户关系
D．可作为以后工作中交流学习的案例
E．档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
4．定量信息包括（ ）。
A．家庭储蓄额度
B．家庭各类支出额度
C．家庭各类收入额度
D．家庭各类负债额度
E．家庭各类资产额度
5．执行理财规划方案应注意的因素有（ ）。
A．时间因素
B．人员因素
C．资金成本因素
D．宏观经济政策变动
E．客户理财目标的变化
6．衡量一个人或者家庭的财务安全，主要包括（ ）。
A．是否有额外的养老保障计划
B．个人事业是否有发展的潜力
C．是否有舒适的住房
D．是否有充足的现金准备
E．是否购买了适当的财产和人身保险
7．在财富保障与规划中涉及的风险有（ ）。
A．投资风险
B．信用风险
C．责任风险
D．意外财产风险
E．政治风险
8．客户家庭财务现状的分析主要包括（ ）。
A．储蓄结构分析
B．家庭财务保障现状分析
C．支出结构分析
D．资产负债结构分析
E．收入结构分析
9．执行理财规划方案的原则有（ ）。
A．目标明确
B．了解原则
C．诚信原则
D．连续性原则
E．实事求是
10．理财目标确定的原则包括（ ）。
A．实事求是
B．理财目标必须具备合理性和可行性
C．理财目标必须是可以量化和检验的
D．理财目标要具体明确
E．理财目标要有时限和先后顺序
三、判断题(请对以下各题的描述作出判断，正确选A，错误选B)
1．理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。（ ）
A．正确
B．错误
2．信任是客户关系的基础。（ ）
A．正确
B．错误
3．客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
A．正确
B．错误
4．西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。（ ）
A．正确
B．错误
5．专业的理财规划都是长期性的。（ ）
A．正确
B．错误
6．定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（ ）
A．正确
B．错误
7．财务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。（ ）
A．正确
B．错误
8．现金管理规划的核心是债务管理。（ ）
A．正确
B．错误
9．财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）
A．正确
B．错误
10．理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。（ ）
A．正确
B．错误
