11、 理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是（　　）。
A． 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B． 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C． 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D． 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E． 商业银行在理财顾问服务中提供建议，终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
12、关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是（　　）。
A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题
E．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
13、李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是（　　）。
A．由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率降低，所以，购买养老保险不是令人满意的选择
B．养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
C．证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D．购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险
E．与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费\较低
14、下列各项中，属于理财顾问服务特点的是（　　）。
A．顾问性
B．专业性
C．综合性
D．制度性
E．长期性
个人理财判断题
15、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。（　　）
16、某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。（　）
17、理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财产品，因为财务分析本身并不产生价值。 （　　）

18、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。（　　） {Page}
A．正确
B．错误

19、 银行业从业人员在进行理财顾问活动时，要了解客户的财务信息如投资偏好等。（　　）{Page}
A．对
B．错

20、李氏夫妇都是一所高中学校教师，在理财计划中将等于3个月的开销额度的资产用现金来持有，这是恰当的理财行为。 （　　）