个人理财单选题
1、 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（　　）。
A．商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B．商业银行只提供建议，终决策权在客户
C．客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D．客户只提供建议，终决策权在商业银行

2、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（　　）。
A．投资顾问服务
B．财务顾问服务
C．综合理财服务
D．理财顾问服务
3、在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的（　　）。 {Page}


4、银行在管理客户资产时，（　　）。 {Page}


5、在国内理财顾问业务中，先进行的一个环节是（　　）。
A．对客户资产管理目标进行分析
B．为客户进行基础规划
C．收集客户信息
D．为客户进行资产状况分析
6、理财顾问服务不包括（　　）。
A．投资建议
B．投资管理
C．财务分析
D．财务规划
7、适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：
Ⅰ．收集客户信息
Ⅱ．分析与确认客户财务目标
Ⅲ．客户关系的建立
Ⅳ．分析客户现行财务状况
V．提出理财计划
Ⅵ．执行和监控理财计划
正确的次序应为（　　）。
A．I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ
B．Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I
C．Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ
D．Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ
8、商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（　　）业务。{Page}
 

个人理财多选题
9、理财顾问服务具有的特点是（　　）。
A．专业性
B．制度性
C．长期性
D．综合性
E．顾问性
10、理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是（　　）。
A．商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B．理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C．理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D．理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E．商业银行在理财顾问服务中提供建议，终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担